Après avoir lu les 2 livres d’Edouard Petit et plusieurs blogs/forums, je souhaiterai me lancer sur l’investissement lazy sur PEA sur du long terme. Placement initial 5k€ puis 200€/mensuel.
J’aurais voulu pondérer mon portefeuille de la manière suivante :
80% World
10% Pays émergents
10% Small caps
Mais au vu du prix des parts des ETFs Small Caps (~200€) et de mon versement mensuel, cela s’avère compliqué à réaliser.
Je partirai donc plutôt sur cette répartition :
80% sur Lyxor PEA Monde (MSCI World) UCITS ETF - Capi. (17,52€ par parts, 39 M€ capitalisations, 0.45% TFE)
20% sur AMUNDI ETF PEA MSCI EMERGING MARKETS UCITS ETF - EUR (17,71€, 166M€, 0,20%)
Que pensez-vous de cette répartition au vu de mon profil ? Par la suite lorsque mes mensualités seront plus importantes je pensais m’orienter vers ma première stratégie.
C’est effectivement une des meilleurs (même si tout est relatif) stratégies possible pour avoir un investissement simple et passif
Tu dis t’être formé et je t’en félicite ! Mais juste par acquis de conscience je te pose la question… As tu mis en place ton matelas de sécurité avant cet investissement ? (on sait jamais)
Juste petite remarque pour moi de répartition peut être, mais c’est subjectif, passer à 85% de world et 15% d’EM. Mais je chipote
Sinon tu es sur la bonne voie ! Il existe d’autres moyens de diversifier avec une méthode « lazy » via scpi en AV par exemple mais je te laisse découvrir cela t’intéresse.
La composition de ton portefeuille parait bonne, par contre si tu tiens vraiment à avoir des small cap en portefeuille tu peux envisager d’investir dessus qu’un mois sur 2 ou un mois sur 3 par exemple. Ca demande un peu plus de réflexion sur la manière dont tu va planifier ton investissement sur l’année mais c’est largement faisable.
En fait je pense que l’on te conseille cela, car tu as seulement 200 euros pas mois a investir si tu investis 80 dans du big cap passer un ordre avec les 40 euros restant tous les mois peut te coûter cher en frais de courtage donc tu pourrais suivre cela :
mois 1 : 200 € big cap
mois 2 : 200 € big cap
mois 3 : 120 € small cap + 80 € reporté au mois 4.
Oui effectivement je t’ai dis ça sans faire le calcul mais avec 200€/mois, pour bien faire il faudrait que tu investisses chaque mois comme ça :
160€ dans de l’etf world
20€ dans du émergent
20€ dans du small cap
Mais ça te ferai payer des frais de courtage élevés et c’est de toute façon pas possible si tu prends l’etf SPDR small cap a 200€ la part.
Tu serais donc obligé d’investir une seule fois par an sur les small cap.
Tu pourrais faire comme à dit @robin1060, en combinant small cap et émergents ça pourrait donner un truc de ce genre :
Mois 1 : 120€ émergents
Mois 2 : 260€ world
Mois 3 : environ 200€ small cap (1 part quoi)
Mois 4 : 120€ émergents
Mois 5 : 260€ World
Mois 6-12: 200€/mois world
Merci pour ces infos, effectivement de cette manière ça me parait faisable !
Je vais donc partir sur ma 1ère stratégie 80% World, 10% Emergents, 10% Small Caps !
Concernant le premier apport conseillerez-vous de lisser sur plusieurs mois ou plutôt d’investir d’un seul coup pour profiter des probables futurs hausses ?
Il est recommandé de faire le premier apport en plusieurs fois sur 6 à 12 mois.
Tu trouveras de la documentation à ce sujet sur le blog d’Edouard Petit
