La plateforme Anaxago sur laquelle j’investis dans des startups a récemment annoncé leur toute nouvelle opportunité immobilière : investissement locatif 100% passif. Il s’agit d’une forme d’investissement à mi chemin entre les SCPI et la prise de parts d’une société privée.
Le concept est particulièrement intéressant. En effet, la plateforme lève des fonds auprès d’investisseurs privés pour acquérir un immeuble locatif dans le centre de la ville de Cannes. En plus d’acquérir le bien immobilier, des travaux seront entrepris pour ajouter un niveau supplémentaire à l’immeuble et donc créer de nouveaux appartement à mettre en location.
Tous les investisseurs qui participent à la levée de fonds deviennent donc des copropriétaires de l’immeuble et par conséquent seront rémunérés annuellement en dividendes à hauteur du nombre de parts de l’immeuble qu’ils possèdent.
Le simulateur de rentabilité proposé par Anaxago prévoit une hypothèse de redistribution d’un dividende d’environ 4% brut annuel.
Là où ça devient intéressant, c’est qu’ils proposent de combiner deux stratégies pour maximiser la rentabilité de l’investissement :
Redistribution d’un dividende chaque année pendant 4 à 7 ans
Pendant les années 4 à 7, l’objectif est de revendre l’immeuble avec une forte plus-value afin de redistribuer aux actionnaires copropriétaires leur capital investi augmenté de leur pourcentage de la plus-value réalisée.
C’est donc un placement très similaire à celui des SCPI mais sur une durée beaucoup plus courte. En revanche, il est impossible de faire financer les parts d’investissement par de la dette bancaire comme c’est le cas avec les SCPI. L’objectif visé est aussi similaire à celui des startups où l’on vise un exit avec plus-value à un horizon proche de 5 ans en moyenne.
L’investissement est ouvert à partir de 2000€ investis, ce qui n’est pas grand chose !
Je trouve ce concept particulièrement intéressant et intelligent puisqu’il permet de diversifier davantage son portefeuille d’investissement. Ca a le mérite d’être 100% passif ! Vous ne gérez absolument rien et vous encaissez chaque année vos dividendes.
La collecte a déjà commencé au mois de juin apparemment mais j’ai eu accès à l’opportunité seulement aujourd’hui. Je pense qu’Anaxago réserve certaines opportunités uniquement aux personnes ayant déjà investi sur la plateforme. J’ai réalisé mon premier investissement sur Anaxago il y a seulement trois semaines donc ça doit expliquer la raison pour laquelle j’ai accès à cette opportunité.
La collecte se déroule jusqu’à la fin du mois d’août apparemment. Ils ont déjà collecté 1,6M€ sur les 2,2M€ recherchés. L’investissement peut se faire en direct ou bien via un PEA ou PEA/PME.
J’investis régulièrement dans un produit similaire (je le conseille aussi à mes clients).
Comme pour cet investissement, il s’agit de parts dans une société de marchand de biens qui achète des bureaux vacants, principalement en région parisienne pour les transformer en locaux d’habitation.
Non seulement les collectivités locales encouragent ces transformations (exonération d’impôts et de charges sociales pour la société qui sont répercutées dans la rentabilité) mais en plus la culbute est importante.
La rentabilité nette cible est à 6% pour un blocage de 5 a 7 ans. Ils en sont à la 5 ieme levée de fonds et les 2 premières arrivent à terme pour lesquelles l’objectif est atteint. Le gérant est assez expérimenté puisqu’il réalise des opérations similaires depuis plus de 10 ans (qui s’adressaient avant aux grosses fortunes).
Le gros avantage est que le produit est éligible au PEA ou PEA PME, donc aucun impôt à payer sur les 6% ! Ils lancent chaque année une nouvelle société, ce qui permet d’investir progressivement et de diversifier le risque. Le ticket est légèrement plus gros, 5 000€ mais le nombre d’opérations par fonds plus élevé donc mieux diversifié.
Si cela vous intéresse (et que je suis autorisé à promouvoir les produits que je distribue je peux vous en dire plus.
Pour le projet d’Anaxago ou Novaxia (celui dont je parlais), il s’agit de Capital Investissement (ou Private Equity) et ce type de placement ne concerne pas que l’immobilier. Les investissements dans les Start-up font partie du Capital Investissement par exemple.
La SCPI est également un produit non coté mais je dirai qu’elle est totalement orientée sur l’immobilier (gestion ou éventuellement achat revente pour certaines SCPI fiscales). Mis à part un agrément AMF pour la SCPI, la différence est assez légère si on investi dans du capital investissement immobilier.
Par contre, ce type de projet est beaucoup moins diversifié que les SCPI et la plus-value vient d’un achat-revente, donc beaucoup plus risqué que de la gestion locative. On s’expose beaucoup plus sur un risque opérationnel (risque sur la revente, sur la mauvaise expérience de la société par exemple) que de la SCPI ou le risque est plus sur l’immobilier pur.
J’ai aussi envisagé de me lancer il y a quelque temps, notamment après avoir repéré un logement sur ce site de petites annonces : Paruvendu.
Effectivement, ces dernières années, les opportunités de se faire des revenus passifs dans le domaine de l’immobilier ont connu un grand boum. Cependant, je ne me suis pas encore jetée à l’eau, car je souhaite me documenter sur le sujet pour ne pas commettre d’erreurs.
En tout cas, je vous remercie pour ce partage. Je vais m’attarder sur le concept que propose cette plateforme. Perso, je n’avais jamais entendu parler de ce site : Anaxago. Toutefois, il a l’air vraiment intéressant.
)
je peux vous en dire plus.