Ça fait quelques temps que je me renseigne sur l’investissement en bourse, notamment via des ETF.
Mon horizon d’investissement est à + de 10 ans et je compte investir par DCA (mensuelle ou trimestrielle).
Compte-tenu de mon capital actuel pour cet investissement (environ 25k), je pense ouvrir un compte PEA afin d’optimiser la fiscalité, via le courtier Bourse Direct.
J’ai toutefois quelques doutes quant à la sélection des ETF de mon portefeuille d’investissement. J’hésite entre :
60% sur un ETF US / 30% sur un ETF Européen / 10% sur un ETF marchés émergeants
50% sur un ETF US / 30% sur un ETF Européen / 10% sur un ETF marchés émergeants / 10% sur un ETF Japonais
50% sur un ETF US / 20% sur un ETF Européen / 10% sur un ETF marchés émergeants / 10% sur un ETF Japonais / 10 sur un ETF Asie Pacifique
100% sur un ETF Monde
Autre répartition ?
Qu’en pensez-vous ? La pondération vous paraît-elle cohérente ?
Investir sur un seul ETF (Monde) peut-il être pertinent ?
Je pense que les questions que tu te poses sont trop précises et les différences de rentabilité entre ces 4 choix seront très proche au fil du temps. J’ai perdu mes favoris je n’arrive plus à retrouver les outils pour tester les portefeuilles.
Simplifie toi la vie avec 1 ETF Monde et éventuellement un ETF émergent à mon avis : moins de rééquilibrage. à faire, moins d’ETF à gérer, moins d’achats, etc
Merci pour ta réponse.
Effectivement cette solution est plus simple niveau gestion (même si j’avais lu que l’ETF Monde était très axé sur le marché US).
Du coup, est-ce qu’une répartition comme suit te paraît correcte ? :
80% sur un ETF monde (Amundi MSCI World UCITS ETF EUR (C))
20% sur un ETF marchés émergeants (Amundi ETF PEA MSCI Emerging Markets UCITS ETF)
Du coup là, sur le site de MSCI, pour le MSCI ACWI (World + Émergents) on retrouve :
The MSCI Emerging Markets(EM) Index was launched in 1988 including 10 countries with a weight of about 0.9% in the MSCI ACWI Index. Currently, it captures 24 countries across the globe and has a weight of 12% in the MSCI ACWI Index.
Source : Index Solutions: Emerging Markets Index - MSCI
Traduction, 12% de marchés émergents dans le MSCI ACWI.
Avec 20% tu sembles être sur la fourchette haute.
Sans vouloir m’avancer car je n’ai jamais trouvé l’information de source sûre, la logique des 12% dans le ACWI est a peut prêt proportionnelle au poids de chaque pays dans la bourse mondiale.
Suggestion, si tu as vraiment envie de diversifier encore plus : 80% World, 15% Émergents, 5% Small caps (exemple Russell 2000). Je te laisse compléter par des recherches
Tu as ici, sur environ 20 ans, 2 portefeuilles. Un avec 80% d’etf monde et 20% d’emergents.
Et l’autre avec 85% d’etf monde et 15% d’emergents.
Comme tu peux le voir, la différence est ridicule.
Je te déconseille fortement de faire une répartition compliquée à base de ETF US, Européen…
Bien que cela semble plus pratique pour découper les secteurs. Cela risque d’être difficile psychologiquement de renforcer tes perdants.
Arrivera tu à mettre de l’argent dans un etf Européen si il stagne pendant 10 ANS? sans interruption?
Tu finiras par te dire « j’en ai marre, l’Europe c’est nul, j’investi uniquement aux US maintenant! ». Et c’est la où la partie psychologique de l’investissement est la plus dur.
En prenant uniquement un Etf Monde et un Etf Emerging market, tu te protèges de ton pire ennemi dans l’investissment : Toi même.
En conclusion : 85% d’etf monde. 15% de marchés émergents. et Basta.
Si tu n’es pas pile poil à 85 et 15, ce n’est vraiment pas grave (voir mon graphique ci dessus).
Le MSCI ACWI n’est pas éligible au PEA et je veux investir via un PEA. D’où mon idée de prendre l’ETF Amundi MSCI World UCITS ETF EUR (C). Du coup, est-ce que les 20% sur l’ETF Amundi ETF PEA MSCI Emerging Markets UCITS ETF sont-ils trop importants ?
Oui j’avais vu ce graphique sur l’autre post
Ça fait déjà un moment que je me dis ça… Mais c’est un autre débat !
Mais c’est un autre débat !