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Comparatif Revolut VS bunq
VS
- 1. Revolut VS bunq : Informations Générales
- 2. Conditions d’ouverture
- 3. Comptes Revolut VS Comptes bunq
- 4. Les cartes et moyens de paiement : bunq ou Revolut
- 5. Comparatif application Revolut et application bunq
- 6. Retraits, paiements, découverts et dépôts
- 7. Épargne et Investissement chez Revolut et bunq
- 8. Prêts et Crédits
- 9. Bourse et Trading
- 10. Service client chez Revolut et service client chez bunq
- 11. Revolut VS bunq : notre avis
1. Revolut VS bunq : Informations Générales
GENERAL | Revolut | bunq |
|---|---|---|
| Ouvrir un compte => | https://brigadedufric.page.link/Revolut | https://brigadedufric.page.link/bunq |
| BONUS via notre lien affilié => Ça m'aide vraiment pour ceux qui pensent à passer par le lien juste avant inscription (sinon ça ne marche pas) 🧡 | Pour vous : 30€ Pour nous : 30€ (parrainage) (Avant le 14/07/2021, après ça : rien pour vous ni pour moi) | Pour vous : Rien ou offre en cours (30 jours gratuits, etc) Pour nous : Entre 10€ et 30€ en fonction du compte/carte choisie (affilié) |
| Vidéo/Article Brigade Du Fric | https://www.brigadedufric.com/n26-vs-revolut/ | https://www.brigadedufric.com/bunq-avis/ |
| Infos sur la banque | Startup de la FinTech (tech finance). Revolut est une néobanque 100% mobile et dispose de la licence bancaire. Ils sont très engagés aurpès de leur communauté d'utilisateurs suggérants de nouvelles fonctionnalités. | Une néobanque proche de sa communauté qui innove et propose beaucoup de fonctionnalités pour satisfaire les utilisateurs les plus"geek". bunq propose par exemple une carte "Metal" qui peut être utilisée avec n'importe quelle banque et qui plante des arbres quand vous dépensez. |
| Pays du compte bancaire | Grande Bretagne - Remplir Formulaire 3916 chaque année | Pays-bas - Remplir Formulaire 3916 chaque année |
| Filiale | ✗ | ✗ |
| Licence bancaire | ✓ | ✓ |
| Fonds garantis | Cash garanti à 100 000€ par la Grantie des dépôts lituanien. Titres achetés/conservés via DriveWealth (US) bénéficiant de la garantie SIPC de 500 000$ sur les titres | garantie des dépôts néerlandais Licence bancaire, garantie de votre cash : 100 000€ |
| Existe depuis | 2015 | 2015 |
| Bonus si vous parrainez quelqu'un | Il font parfois des offres. Entre 10 et15€ | 10 arbres plantés |
| Comparez avec / Banques similaires / Concurrents directs | anytime, bunq, Ditto, Ferratum Bank, N26, Orange Bank | anytime, Ditto, Ferratum Bank, N26, Revolut |
2. Conditions d’ouverture
OUVERTURE & CONDITIONS | Revolut | bunq |
|---|---|---|
| Conditions pour l'ouverture | Personne majeure | Personne majeure (ou représentant légal si mineur) |
| Étudiants | Convient au étudiant, pas d'offre spécifique, vous devez rentrer dans les conditions ci-dessous. | Convient au étudiant, pas d'offre spécifique, vous devez rentrer dans les conditions ci-dessous. |
| Mineur | ✓ Revolut Junior, un parent doit être client Revolut | ✓ |
| Résidence fiscale en France | PAS obligatoire | PAS obligatoire |
| Résidence physique en France | PAS obligatoire | PAS obligatoire |
| Documents pour l'ouverture | 1 justificatif d'identité, 1 photo de vous (avec votre smartphone) | 1 justificatif d'identité |
| N° mobile français obligatoire ? | Non, n'importe quel pays | Non, n'importe quel pays |
| Prix d'ouverture | Revolut Standard : 6-10€ frais d'envoi pour la carte Revolut Premium : Gratuit Revolut Metal : Gratuit | - Travel : 9.99€ (prix de la carte) - Premium et Premium SuperGreen : 0€ |
| Dépôt initial pour l'activation Premier versement | environ 10€ pour pouvoir commander la carte | 0€ Vous avez besoin d'argent sur le compte pour utiliser la carte. |
| Prix annuel | Compte gratuit 0€/mois Premium 7.99€/mois Metal 13.99€/mois | - Carte Travel : 0€ (vous payez 9.99€ 1 fois au début) - Premium : 7.99€/mois (95.88€/an) - Premium Super Green : 16.99€/mois (203.88€/an) |
| Condition d'obtention des cartes | Sans conditions de revenu/épargne | Sans conditions de revenu/épargne |
| Délais moyen et étapes pour ouvrir un compte | Quelques minutes : - Téléchargez l'application - Vérifiez votre identité - Faire un premier versement (possible par carte) - Reception de la carte (sous environ 9 jours ou moins) | - bunq a une expérience utilisateur différente. Vous pouvez créer uncompte très rapidement en téléchargeant l'application. - En fonction de la façon dont vous allez utiliser l'application, bunq vous demandera différents éléments. Donc ça peut aller d'aucune vérification si vous l'utilisez comme un portefeuille électronique à verification d'identité si vous l'utilisez comme une banque. |
| Dépôt mensuel minimum ? | ✗ | ✗ |
| Domiciliation des revenus obligatoire ? | ✗ | ✗ |
3. Comptes Revolut VS Comptes bunq
COMPTES | Revolut | bunq |
|---|---|---|
| Compte joint | ✗ (mais vous pouvez avoir plusieurs cartes physiques et virtuelles par compte) | ✓ Avec un compte premium vous pouvez créer un sous compte et inviter un +1 qui peut ensuite payer 2.99€ pour profiter d'une carte pour ce sous-compte. |
| Compte Pro/Business (hors auto-entrepreneur) | ✓ Petites et grosses sociétés | ✓ 2 offres : Business (9.99€/mois) et Business SuperGreen(19.99€/mois) |
| Auto-entrepreneur | ✓ Gratuit | ✓ 2 offres : Business (9.99€/mois) et Business SuperGreen(19.99€/mois) |
| Possible de recevoir son salaire | ✓ | ✓ |
| Nombre d'offres | 3 : Standard, Premium, Metal | 3 : Travel, Premium, Premium SuperGreen (+2 offres business : Premium et Premium Supergreen) |
| Compte sans carte possible ? | ✓ | ✓ |
4. Les cartes et moyens de paiement : bunq ou Revolut
CARTES / MOYENS DE PAIEMENT | Revolut | bunq |
|---|---|---|
| Type de carte | Visa et Mastercard | Mastercard et Maestro |
| Carte electron / côntrole de solde | ✓ C'est automatique avec les cartes Revolut | ✓ |
| Carte classique | ✗ | ✓ (carte de crédit oui mais à contrôle de solde) |
| Carte gold / Premier / Premium | ✓ Premium (carte à controle de solde) | ✓ compte premium (cartes à contrôle de solde) |
| Carte black / infinite / Metal / Ultim | ✓ Metal (carte à controle de solde) | ✓ carte green (à contrôle de solde) |
| Carte gratuite | ✓ (Plan standard uniquement) | - Travel : 9.99€ une seule fois - Premium : 7.99€/mois - Premium SuperGreen : 16.99€/mois |
| Inactivité carte/compte | ✗ | ✗ |
| Débit immédiat ou différé ? | - Standard : immédiat - Premium : immédiat - Metal : immédiat | immédiat (la carte de crédit proposée par bunq est à contrôle de solde) |
| Carte qui épargne (arrondi à l'€ supérieur lors d'un paiement) | ✓ Option possible avec mutiplicateur x2 à x10) Ex : paiement de 0.80€ : 0.20€x2 = 0.40€ épargnés | ✓ |
| Cryptogramme dynamique | ✗ | ✓ |
| Changement du code secret | Gratuit | Gratuit |
| Changement de la carte | - Standard : Livraison entre 6€ et 10€ - Premium / Metal : Gratuit | Compte premium : une gratuite par an sinon 9€ |
| Cartes virtuelles | ✓ | ✓ |
| Nombre de cartes par compte | 3 cartes physiques (2 metal) et 5 cartes virtuelles | Travel : 1 carte Premium : 3 cartes Premium SuperGreen : 3 cartes + 1 metal Possibilité d'avoir plus de cartes en payant avec Premium et Premium SuperGreen |
| Cashback avec les carte ? | Uniquement offre Metal : 0.1% en Europe 1% ailleurs | ✗ |
| Chéquier disponible ? | ✗ | ✗ |
| Chèque de banque ? | ✗ | ✗ |
| Paiements avec Smartphone | Apple Pay : Oui Google Pay : Oui Samsung pay : Non Autres : Garmin Pay et FitbitPay uniquement UK pour l'instant | Apple Pay : Oui Google Pay : Oui Samsung pay : Non Autres : Ø |
5. Comparatif application Revolut et application bunq
APPLI & SITE WEB (AUTO GESTION) | Revolut | bunq |
|---|---|---|
| Application mobile | Android, iOS | Android, iOS |
| Plateforme web/internet | ✓ | ✓ |
| Dépenses en temps réel | ✓ | ✓ |
| Catégorisation des dépenses | ✓ | ✓ |
| Compte multidevises | ✓ | ✓ |
| Changer le code de la carte | ✓ | ✓ |
| Vérouillage carte bancaire | ✓ | ✓ |
| Opposition carte bancaire | ✓ | ✓ |
| Renouvellement carte bancaire | ✓ | ✓ |
| Modif. limite de dépense | ✓ Augmentation et diminution des plafonds | ✓ Augmentation et diminution des plafonds |
| Modif. plafond de retrait | ✓ | ✓ |
| Modif plafond de paiement | ✓ | ✓ |
| Paiement sans contact (Activation & désactivation) | ✓ | ✗ |
| Paiement "swipe" (Activation & désactivation) | ✓ | ✗ |
| Paiement en ligne (Activation & désactivation) | ✓ | ✗ |
| Paiement mobile (Apple Pay,…) (Activation & désactivation) | ✗ | ✗ |
| Retraits/paiements à l'étranger (Activation & désactivation) | Protection GPS : En fonction de la localisation de votre GPS, le paiement peut être refusé (désactivable) | ✓ Possibilité de bloquer/débloquer des pays |
| Retraits distributeurs (Activation & désactivation) | ✓ | ✗ |
| Créations de sous-comptes | ✓ | ✓ Certains peuvent être devrais sous-comptesavec une carte liée |
| Chat avec le service client | ✓ (Anglais et Polonais pour l'instant) | ✓ |
| Virement | ✓ | ✓ |
| Virement permanent/récurrent | ✓ | ? |
| Virement planifié/différé | ✓ | ? |
| RIB / IBAN | ✓ | ✓ |
| Dépôt de cheque | ✗ | ✗ |
| Commande de chéquier | ✗ | ✗ |
6. Retraits, paiements, découverts et dépôts
RETRAITS / PAIEMENTS / DECOUVERTS / DÉPÔTS | Revolut | bunq |
|---|---|---|
| Plafond retrait | Limite de 3 000 £/jour (environ 3500€) : - Standard : 200€ par mois (2% du montant au delà) - Premium : 400€ par mois (2% du montant au delà) - Metal : 600€ par mois (2% du montant au delà) | Travel : 0.99€ par retrait Autres offres : 10 retraits par mois inclus, puis 0.99€ par retrait Toutes offres comprises : retraits de 500€ par carte par jour |
| Plafond paiement | 100 000 000€/mois (oui oui, 100 millions, lol) | 50 000€/jour |
| Plafonds négociable ? | Négocier un plafond de 100 000 000€ ? Hummm… 🤔 | ✗ |
| Découvert autorisé | ✗ | ✗ |
| Découvert négociable ? | ✗ | ✗ |
| Taux découvert autorisé (Agios) | ✗ | Si vous passez en négatif vous devez ajouter de l'argent à votre compte sous 1 mois |
| Taux découvert non-autorisé (Agios) | ✗ | ✗ |
| Dépôt espèces (agence / guichet auto / courrier) | ✗ | Allemagne, Italie et Autriche pour l'instant |
| Dépôt chèques | ✗ | ✗ |
| Retraits Union Européenne | Limite de 3 000 £/jour (environ 3500€) : - Standard : 200€ par mois (2% du montant au delà) - Premium : 400€ par mois (2% du montant au delà) - Metal : 600€ par mois (2% du montant au delà) | Travel : 0.99€ par retrait Autres offres : 10 retraits par mois inclus, puis 0.99€ par retrait Toutes offres comprises : retraits de 500€ par carte par jour |
| Retraits international (devise différente) | Limite de 3 000 £/jour (environ 3500€) : - Standard : 200€ par mois (2% du montant au delà) - Premium : 400€ par mois (2% du montant au delà) - Metal : 600€ par mois (2% du montant au delà) | Travel : 0.99€ par retrait Autres offres : 10 retraits par mois inclus, puis 0.99€ par retrait Toutes offres comprises : retraits de 500€ par carte par jour |
| Paiements Union Européenne | Gratuit | Gratuit |
| Paiements international (devise différente) | Jusqu'à 1 000 € de frais de change gratuit par mois, 0.5% du montant au delà en semaine (Lundi - Vendredi) et 1% de weekend. Le Baht Thaïlandais et la Hryvnia Ukrainienne ont des frais 1% au lieu de 0.5% en semaine et 2% le weekend. | Gratuit (pas de commission) |
| Frais de conversion devises (Virements et Chèques) | Virements : Gratuit Chèques : Pas de chèque chez Revolut | Virements : ? Chèques : Pas de chèques avec bunq |
| Cryptomonnaies | ✓ (vous ne pouvez pas envoyer ou recevoir des cryptos) | ✗ |
7. Épargne et Investissement chez Revolut et bunq
ÉPARGNE / INVESTISSEMENT | Revolut | bunq |
|---|---|---|
| Livret A | ✗ | ✗ |
| Livret Jeune | ✗ | ✗ |
| PEL | ✗ | ✗ |
| CEL | ✗ | ✗ |
| LDD | ✗ | ✗ |
| Plan 1 | Nombre infini de "coffres" pour catégoriser votre argent mais rendement à 0% (ce n'est pas un livret) | bunq propose 0.27% sur l'argent que vous avez placé chez eux sur votre compte courant et vos sous-comptes (si vous en avez) |
| Plan 2 | ✗ | ✗ |
| Assurance vie | ✗ | ✗ |
8. Prêts et Crédits
PRÊTS / CRÉDITS | Revolut | bunq |
|---|---|---|
| Prêt à la consomation | ✗ | ✗ |
| Prêt travaux | ✗ | ✗ |
| Prêt immobilier | ✗ | ✗ |
| Prêt étudiant | ✗ | ✗ |
| Prêt auto | ✗ | ✗ |
| Prêt professionel | ✗ | ✗ |
9. Bourse et Trading
BOURSE / TRADING | Revolut | bunq |
|---|---|---|
| Bourse | ✓ CTO | ✗ |
| Frais droits de garde | 0.01% par an du montant de votre portefeuille | ✗ |
| Prix ordres | Voir le tableau comparatif des courtiers : https://brigadedufric.page.link/comparatifCourtiers | ✗ |
10. Service client chez Revolut et service client chez bunq
SERVICE CLIENT | Revolut | bunq |
|---|---|---|
| Horaires | 6h à 22h du lundi au vendredi 10h à 18h le samedi | ? |
| Service client en français | ✓ | ? |
11. Revolut VS bunq : notre avis
Les deux néobanques sont des machines à innovation. On apprécie la transparence de bunq par rapport aux investissements de la banque : vous pouvez choisir les domaines dans lesquels vous voulez que la banque investisse vos fonds.
Vous pouvez par exemple choisir d’investir dans les entreprises qui prennent soin de la planète !
On adore également le fait que bunq rémunère le compte courant ! Votre argentest rémunéré à hauteur de 0.27% et ce quelque soit les domaines dans lesquels vous avez choisi de laisser bunq investir.
Revolut a également quelques bonnes options à proposer, notamment la possibilité d’acheter des cryptomonnaies et des actions. C’est le premier acteur à apporter le trading sans frais en France.
J’utilise personnellement Revolut et j’hésite vraiment à tester bunq 🙂
Les deux banques sont à l’écoute de leur communauté mais on notera que bunq à l’air de plus prendre en compte les demandes de sa communauté.
- Voir la page détaillée Revolut notre avis
- Voir le tableau comparatif des banques en ligne
Et vous, vous êtes plutôt bunq ou Revolut ? Dites-moi dans les commentaires ci-dessous.
Love,
-Pierre
4 comments
C’est très pratique votre comparatif sous forme de tableau, je suis tombé d’abord sur une de vos vidéos YouTube et j’ai ensuite trouvé le tableau comparatif qui m’a mené ici, les deux pages comparant bunq vs Revolut vs N26 sont très pratiques et permettent de se faire un avis objectif, c’est rare. merci.
Super, tu pourrais faire pareil et comparer Revolut et N26 s’il te plaît ?
Oui, la comparaison des autres banques/néobanques est pour bientôt
-Pierre
@Mo ABloud, et voilà : https://www.brigadedufric.com/n26-vs-revolut/ 😀