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Sommaire
- 1. Informations sur Revolut
- 2. Conditions pour l’ouverture chez Revolut
- 3. À propos du compte
- 4. Les cartes et moyens de paiement
- 5. Que propose l’application Revolut ?
- 6. Retraits, paiements, découverts et dépôts
- 7. Épargne et Investissement chez Revolut
- 8. Prêts et Crédits
- 9. Bourse et Trading
- 10. L’avis de Pierre
- 11. Revolut Avis positifs et négatifs
- 12. Questions fréquentes à propos de Revolut
1. Informations sur Revolut
GENERAL | Revolut |
|---|---|
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| Vidéo/Article Brigade Du Fric | https://www.brigadedufric.com/n26-vs-revolut/ |
| Infos sur la banque | Startup de la FinTech (tech finance). Revolut est une néobanque 100% mobile et dispose de la licence bancaire. Ils sont très engagés aurpès de leur communauté d'utilisateurs suggérants de nouvelles fonctionnalités. |
| Pays du compte bancaire | Grande Bretagne - Remplir Formulaire 3916 chaque année |
| Filiale | ✗ |
| Licence bancaire | ✓ |
| Fonds garantis | Cash garanti à 100 000€ par la Grantie des dépôts lituanien. Titres achetés/conservés via DriveWealth (US) bénéficiant de la garantie SIPC de 500 000$ sur les titres |
| Existe depuis | 2015 |
| Bonus si vous parrainez quelqu'un | Il font parfois des offres. Entre 10 et15€ |
| Comparez avec / Banques similaires / Concurrents directs | anytime, bunq, Ditto, Ferratum Bank, N26, Orange Bank |
2. Conditions pour l’ouverture chez Revolut
OUVERTURE & CONDITIONS | Revolut |
|---|---|
| Conditions pour l'ouverture | Personne majeure |
| Étudiants | Convient au étudiant, pas d'offre spécifique, vous devez rentrer dans les conditions ci-dessous. |
| Mineur | ✓ Revolut Junior, un parent doit être client Revolut |
| Résidence fiscale en France | PAS obligatoire |
| Résidence physique en France | PAS obligatoire |
| Documents pour l'ouverture | 1 justificatif d'identité, 1 photo de vous (avec votre smartphone) |
| N° mobile français obligatoire ? | Non, n'importe quel pays |
| Prix d'ouverture | Revolut Standard : 6-10€ frais d'envoi pour la carte Revolut Premium : Gratuit Revolut Metal : Gratuit |
| Dépôt initial pour l'activation Premier versement | environ 10€ pour pouvoir commander la carte |
| Prix annuel | Compte gratuit 0€/mois Premium 7.99€/mois Metal 13.99€/mois |
| Condition d'obtention des cartes | Sans conditions de revenu/épargne |
| Délais moyen et étapes pour ouvrir un compte | Quelques minutes : - Téléchargez l'application - Vérifiez votre identité - Faire un premier versement (possible par carte) - Reception de la carte (sous environ 9 jours ou moins) |
| Dépôt mensuel minimum ? | ✗ |
| Domiciliation des revenus obligatoire ? | ✗ |
3. À propos du compte
COMPTES | Revolut |
|---|---|
| Compte joint | ✗ (mais vous pouvez avoir plusieurs cartes physiques et virtuelles par compte) |
| Compte Pro/Business (hors auto-entrepreneur) | ✓ Petites et grosses sociétés |
| Auto-entrepreneur | ✓ Gratuit |
| Possible de recevoir son salaire | ✓ |
| Nombre d'offres | 3 : Standard, Premium, Metal |
| Compte sans carte possible ? | ✓ |
4. Les cartes et moyens de paiement
CARTES / MOYENS DE PAIEMENT | Revolut |
|---|---|
| Type de carte | Visa et Mastercard |
| Carte electron / côntrole de solde | ✓ C'est automatique avec les cartes Revolut |
| Carte classique | ✗ |
| Carte gold / Premier / Premium | ✓ Premium (carte à controle de solde) |
| Carte black / infinite / Metal / Ultim | ✓ Metal (carte à controle de solde) |
| Carte gratuite | ✓ (Plan standard uniquement) |
| Inactivité carte/compte | ✗ |
| Débit immédiat ou différé ? | - Standard : immédiat - Premium : immédiat - Metal : immédiat |
| Carte qui épargne (arrondi à l'€ supérieur lors d'un paiement) | ✓ Option possible avec mutiplicateur x2 à x10) Ex : paiement de 0.80€ : 0.20€x2 = 0.40€ épargnés |
| Cryptogramme dynamique | ✗ |
| Changement du code secret | Gratuit |
| Changement de la carte | - Standard : Livraison entre 6€ et 10€ - Premium / Metal : Gratuit |
| Cartes virtuelles | ✓ |
| Nombre de cartes par compte | 3 cartes physiques (2 metal) et 5 cartes virtuelles |
| Cashback avec les carte ? | Uniquement offre Metal : 0.1% en Europe 1% ailleurs |
| Chéquier disponible ? | ✗ |
| Chèque de banque ? | ✗ |
| Paiements avec Smartphone | Apple Pay : Oui Google Pay : Oui Samsung pay : Non Autres : Garmin Pay et FitbitPay uniquement UK pour l'instant |
5. Que propose l’application Revolut ?
APPLI & SITE WEB (AUTO GESTION) | Revolut |
|---|---|
| Application mobile | Android, iOS |
| Plateforme web/internet | ✓ |
| Dépenses en temps réel | ✓ |
| Catégorisation des dépenses | ✓ |
| Compte multidevises | ✓ |
| Changer le code de la carte | ✓ |
| Vérouillage carte bancaire | ✓ |
| Opposition carte bancaire | ✓ |
| Renouvellement carte bancaire | ✓ |
| Modif. limite de dépense | ✓ Augmentation et diminution des plafonds |
| Modif. plafond de retrait | ✓ |
| Modif plafond de paiement | ✓ |
| Paiement sans contact (Activation & désactivation) | ✓ |
| Paiement "swipe" (Activation & désactivation) | ✓ |
| Paiement en ligne (Activation & désactivation) | ✓ |
| Paiement mobile (Apple Pay,…) (Activation & désactivation) | ✗ |
| Retraits/paiements à l'étranger (Activation & désactivation) | Protection GPS : En fonction de la localisation de votre GPS, le paiement peut être refusé (désactivable) |
| Retraits distributeurs (Activation & désactivation) | ✓ |
| Créations de sous-comptes | ✓ |
| Chat avec le service client | ✓ (Anglais et Polonais pour l'instant) |
| Virement | ✓ |
| Virement permanent/récurrent | ✓ |
| Virement planifié/différé | ✓ |
| RIB / IBAN | ✓ |
| Dépôt de cheque | ✗ |
| Commande de chéquier | ✗ |
6. Retraits, paiements, découverts et dépôts
RETRAITS / PAIEMENTS / DECOUVERTS / DÉPÔTS | Revolut |
|---|---|
| Plafond retrait | Limite de 3 000 £/jour (environ 3500€) : - Standard : 200€ par mois (2% du montant au delà) - Premium : 400€ par mois (2% du montant au delà) - Metal : 600€ par mois (2% du montant au delà) |
| Plafond paiement | 100 000 000€/mois (oui oui, 100 millions, lol) |
| Plafonds négociable ? | Négocier un plafond de 100 000 000€ ? Hummm… 🤔 |
| Découvert autorisé | ✗ |
| Découvert négociable ? | ✗ |
| Taux découvert autorisé (Agios) | ✗ |
| Taux découvert non-autorisé (Agios) | ✗ |
| Dépôt espèces (agence / guichet auto / courrier) | ✗ |
| Dépôt chèques | ✗ |
| Retraits Union Européenne | Limite de 3 000 £/jour (environ 3500€) : - Standard : 200€ par mois (2% du montant au delà) - Premium : 400€ par mois (2% du montant au delà) - Metal : 600€ par mois (2% du montant au delà) |
| Retraits international (devise différente) | Limite de 3 000 £/jour (environ 3500€) : - Standard : 200€ par mois (2% du montant au delà) - Premium : 400€ par mois (2% du montant au delà) - Metal : 600€ par mois (2% du montant au delà) |
| Paiements Union Européenne | Gratuit |
| Paiements international (devise différente) | Jusqu'à 1 000 € de frais de change gratuit par mois, 0.5% du montant au delà en semaine (Lundi - Vendredi) et 1% de weekend. Le Baht Thaïlandais et la Hryvnia Ukrainienne ont des frais 1% au lieu de 0.5% en semaine et 2% le weekend. |
| Frais de conversion devises (Virements et Chèques) | Virements : Gratuit Chèques : Pas de chèque chez Revolut |
| Cryptomonnaies | ✓ (vous ne pouvez pas envoyer ou recevoir des cryptos) |
7. Épargne et Investissement chez Revolut
ÉPARGNE / INVESTISSEMENT | Revolut |
|---|---|
| Livret A | ✗ |
| Livret Jeune | ✗ |
| PEL | ✗ |
| CEL | ✗ |
| LDD | ✗ |
| Plan 1 | Nombre infini de "coffres" pour catégoriser votre argent mais rendement à 0% (ce n'est pas un livret) |
| Plan 2 | ✗ |
| Assurance vie | ✗ |
8. Prêts et Crédits
PRÊTS / CRÉDITS | Revolut |
|---|---|
| Prêt à la consomation | ✗ |
| Prêt travaux | ✗ |
| Prêt immobilier | ✗ |
| Prêt étudiant | ✗ |
| Prêt auto | ✗ |
| Prêt professionel | ✗ |
9. Bourse et Trading
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BOURSE / TRADING | Revolut |
|---|---|
| Bourse | ✓ CTO |
| Frais droits de garde | 0.01% par an du montant de votre portefeuille |
| Prix ordres | Voir le tableau comparatif des courtiers : https://brigadedufric.page.link/comparatifCourtiers |
10. L’avis de Pierre
J’utilise personnellement Revolut et j’en suis très très satisfait. J’ai pu voir l’efficacité du paiement dans une autre devise sans commission à l’étranger (États-Unis et Grande Bretagne) et l’assurance voyage qui s’active en 1 click.
L’application est fluide et la flexibilité offerte grâce aux options de sécurité est juste géniale :
- Création de cartes virtuelles à usage unique
- Activer / Désactiver les paiements swipe, sans contact, retrait au distributeur, paiement en ligne… de cette façon vous n’aurez pas de mauvaises surprises et vous avez les clés de votre propre sécurité.
- Changer son code pin, bloquer/débloquer la/les carte(s)
- La possibilité de créer des coffres pour mettre de côté de différentes façons intelligentes comme mettre quelques centimes dans un coffre lors d’un paiement, …
Bref, je suis conquis et je ne fais que la recommander autour de moi. J’ai la carte de l’offre gratuite qui suffit bien pour mon usage .
J’ai conservé un compte sur une banque classique sans la carte de cette banque.
C’est juste dingue de penser qu’au 21éme siècle, une seule banque propose autant de fléxibilité, facilité et transparence.
11. Revolut Avis positifs et négatifs
Voici des avis en provenance de notre vidéo sur YouTube.
N’hésitez pas à laisser votre commentaire sur YouTube ou dans la partie commentaire ici en bas de page, cela permet à tout le monde de se faire un avis objectif sur Revolut.
Voir les avis positifs à propos de Revolut
Mars 2018
Il faut mentionner également des taux de change très avantageux, assez proches des cours de change officiels. Ce 21/08/2018, un paiement de 29 CHF a été converti en 25,43 EUR soit un taux de 1,140385372. XE.COM donne un taux de 1,13989 soit une marge d’à peine 0,043457843%. Les chiffres sont éloquents et parlent d’eux-même!
Mars 2019
Cette banque est magnifique et merci du conseil pour les “vaults” c’est très utiles en cas de souci(un que j’ai nommé fond de sécurité)
Avril 2018
Bah moi ça fait 2 ans que j’utilise révolu et ça marche très bien je l’utilise pour mes vacances ou quand j’ai besoin de faire vraiment un gros à très
Novembre 2018
Excellent ! Client depuis octobre 2016 et jamais déçu ! SAV impeccable, aucun frais, Je recommande absolument !!!
Voir les avis négatifs à propos de Revolut
Février 2018
Il faudrait également mentionner la qualité de l’app (selon les notes commentaires, ernonomie …) + si les cartes sont de crédit ou débit ! merci pour la vidéo J’utilise personnellement Revolut pour mes déplacements à l’étranger, mais c’est pas contre totalement impossible de migrer l’intégralité de ses comptes sur Revolut. C’est plus un porte monnaie virtuel qu’une banque à mon sens. Attention, pour les achats en lignes elle ne supporte pas 3D Touch … donc refusée sur pas mal de sites !
12. Questions fréquentes à propos de Revolut
Vous devez avoir 18 ans et faire partie de l’un des pays d’Europe ou Revolut est disponible.
Vous téléchargez l’application et créez votre compte en quelques minutes.
Revolut est une startup de la FinTech et elle existe depuis Juillet 2015. Elle a obtenue la licence bancaire en Décembre 2018 lui poermettant de proposer des services de crédit.
En téléchargeant l’application, disponible sur Android et Iphone
Télécharger l’application et utiliser le chat pour parler au service client
Revolut est sa propre entreprise, pas encore rachetée par une banque.
Elle indique que les fonds des clients étaient chez Barclays/Lloyd’s en Grande Bretagne : https://www.revolut.com/help/more/security/is-my-money-safe/
Non
Pour l’instant Revolut ne demande pas de documents à fournir pour l’ouverture d’un compte
Ainsi que notre playlist complète sur notre grand comparatif des banques en ligne sur Youtube : https://www.youtube.com/playlist?list=PL9JGWTVTRrZC9AS-G6LcqbJ1YochQZw-V
Notre article pour bien choisir votre banque en ligne ou néobanque : https://www.brigadedufric.com/quelle-banque-en-ligne-choisir/
Love,
Pierre & Guillaume