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Comparatif Orange Bank VS Nickel.
VS
- 1. Nickel VS Orange Bank : Informations Générales
- 2. Conditions d’ouverture
- 3. Comptes Nickel VS Comptes Orange Bank
- 4. Les cartes et moyens de paiement : Orange Bank ou Nickel ?
- 5. Comparatif application Nickel et application Orange Bank
- 6. Retraits, paiements, découverts et dépôts
- 7. Épargne et Investissement chez Nickel et Orange Bank
- 8. Prêts et Crédits
- 9. Bourse et Trading
- 10. Service client chez Nickel et service client chez Orange bank
- 11. Pourquoi choisir Orange Bank
- 12. Pourquoi choisir Nickel
1. Nickel VS Orange Bank : Informations Générales
GENERAL | Nickel | Orange bank |
|---|---|---|
| Ouvrir un compte => | https://brigadedufric.page.link/Nickel | https://brigadedufric.page.link/OrangeBank |
| BONUS via notre lien affilié => Ça m'aide vraiment pour ceux qui pensent à passer par le lien juste avant inscription (sinon ça ne marche pas) 🧡 | Pour vous : Rien Pour nous : 1.5€ (affilié) après ouverture de votre compte | Pour vous : 50€ (+30€ si vous êtes client Orange) Pour nous : Rien |
| Vidéo/Article Brigade Du Fric | https://www.brigadedufric.com/nickel-avis/ | https://youtu.be/k6TNo4v-Pqs |
| Infos sur la banque | Nickel rend le compte bancaire accessible pour des personnes qui ne pourraient pas en ouvrir un dans une banque classique voir même une banque en ligne (interdits bancaires, adolescent, …). | L'opérateur français se lance dans la banque mobile/en ligne avec Orange Bank. |
| Pays du compte bancaire | France | France |
| Filiale | BNP Paribas | Orange (65 %) et Groupama (35 %) |
| Licence bancaire | ✗ Agrément d'établissement de paiement | ✓ |
| Fonds garantis | 100 000€ par le FGDR (70 000€ sur les titres en bourse) | 100 000€ par le FGDR (70 000€ sur les titres en bourse) |
| Existe depuis | 2012, racheté à 95% en 2017 par BNP | 2017 (anciennement Groupama banque) |
| Bonus si vous parrainez quelqu'un | 15€ | ✗ (Ils font parfois des offres) |
| Comparez avec / Banques similaires / Concurrents directs | C-zam, EKO, Enjoy, Ma French Bank, Monabanq, Orange Bank 12-18 ans : Kard, anytime jeune, Pixpay, Vybe, Xaalys | AXA Banque, Boursorama, N 26, Nickel, Revolut |
2. Conditions d’ouverture
OUVERTURE & CONDITIONS | Nickel | Orange bank |
|---|---|---|
| Conditions pour l'ouverture | Personne physique, juridiquement capable, résident fiscal d’au moins un pays de l’Union Européenne et de l'AELE. Adresse postale en France + Email + Portable | Personne majeure, disposant déjà d'un compte bancaire en France et d'un smartphone |
| Étudiants | Convient au étudiant, pas d'offre spécifique, vous devez rentrer dans les conditions ci-dessous. Étudiant étranger sous condition | Convient au étudiant, pas d'offre spécifique, vous devez rentrer dans les conditions ci-dessous. |
| Mineur | ✓ Compte spécial jeune pour les + de 12 ans Représentant légal : pas besoin d'être client Nickel | ✗ |
| Résidence fiscale en France | PAS obligatoire | Apparement obligatoire |
| Résidence physique en France | Adresse postale requise | PAS obligatoire |
| Documents pour l'ouverture | 1 justificatif d'identité | 2 justificatifs d’identité différents, 1 justificatif de domicile, 1 RIB |
| N° mobile français obligatoire ? | ? | Inscription en ligne : Oui (même s'ils semblent accepter le code du pays, l'inscription bug sans n° FR) Après inscription : ? : Contactez le service client |
| Prix d'ouverture | Nickel : 20€ (à l'ouverture pour 1an) Nickel Chrome : 30€ (à l'ouverture pour 1an) Renouvellement pour les 2 offres chaque année à la date d'ouverture | 0€ |
| Dépôt initial pour l'activation Premier versement | Premier dépôt gratuit limité à 250€. Vous avez besoin d'argent sur le compte pour utiliser la carte. Dépôts suivants : 950€ max sur 30 jours | 50€ |
| Prix annuel | Nickel : 20€/an Nickel Chrome : 30€/an Le prix d'ouverture inclut 1an d'utilisation | - Carte Visa : 0€/mois - Carte Visa Premium : 7.99€ /mois |
| Condition d'obtention des cartes | Nickel : Sans conditions de revenu/épargne (12ans +) Nickel Chrome : 18ans | Sans conditions de revenu/épargne |
| Délais moyen et étapes pour ouvrir un compte | 5 minutes sur une borne dans un bureau de tabac. Pré-inscription en ligne pour les justificatifs possible. /!\ Vous recevrez un courrier pour valider votre adresse postale : services limités jusqu'à validation | - Après inscription en ligne/application : 72h pour acceptation - Après acceptation : virement de 50€ - Envoi/Réception de la carte sous quelques jours |
| Dépôt mensuel minimum ? | ✗ | ✗ |
| Domiciliation des revenus obligatoire ? | ✗ | ✗ |
3. Comptes Nickel VS Comptes Orange Bank
COMPTES | Nickel | Orange bank |
|---|---|---|
| Compte joint | ✗ | ✗ |
| Compte Pro/Business (hors auto-entrepreneur) | ✗ | ✗ |
| Auto-entrepreneur | ✗ (interdit par Nickel mais pratiqué par certains A-E) | ✗ |
| Possible de recevoir son salaire | ✓ | ✓ |
| Nombre d'offres | 3 : Jeune, Nickel, Nickel Chrome | 2 : Carte Visa, Carte Visa Premium |
| Compte sans carte possible ? | ✗ |
4. Les cartes et moyens de paiement : Orange Bank ou Nickel ?
CARTES / MOYENS DE PAIEMENT | Nickel | Orange bank |
|---|---|---|
| Type de carte | Mastercard (à contrôle de solde) | Visa |
| Carte electron / côntrole de solde | ✓ | ✓ C'est automatique avec les cartes Orange Bank |
| Carte classique | ✗ | ✗ |
| Carte gold / Premier / Premium | ✓ Carte premium (carte à controle de solde) | ✓ Carte premium (carte à controle de solde) |
| Carte black / infinite / Metal / Ultim | ✗ | ✗ |
| Carte gratuite | Acheter un pack à 20€/an ou 30€/an | ✓ (Carte Visa uniquement) |
| Inactivité carte/compte | ✗ | minimum 3 opérations par mois sinon 5€/mois |
| Débit immédiat ou différé ? | - Nickel : immédiat - Nickel Chrome : immédiat - Jeune : immédiat | - Carte Visa : immédiat ou différé - Carte Visa Premium : immédiat ou différé |
| Carte qui épargne (arrondi à l'€ supérieur lors d'un paiement) | ✗ | ✗ |
| Cryptogramme dynamique | ✗ | ✓ (Carte Visa Premium uniquement) |
| Changement du code secret | 1€ | Gratuit |
| Changement de la carte | 10€ Remplacement possible sur une borne Carte bloquée après 3 mauvaises saisies du code : il faut commander une nouovelle carte. | Renouvellement anticippé : 10€ |
| Cartes virtuelles | ✗ | ✗ |
| Nombre de cartes par compte | ✗ | ✗ |
| Cashback avec les carte ? | ✗ | Carte Visa Premium : 5% cashback SEULEMENT sur les achats en boutique orange |
| Chéquier disponible ? | ✗ | ✓ |
| Chèque de banque ? | ✗ | |
| Paiements avec Smartphone | Apple Pay : Non Google Pay : Non Samsung pay : Non Autres : Ø | Apple Pay : Oui Google Pay : Oui Samsung pay : Non Autres : Ø |
5. Comparatif application Nickel et application Orange Bank
APPLI & SITE WEB (AUTO GESTION) | Nickel | Orange bank |
|---|---|---|
| Application mobile | Android, iOS | Android, iOS |
| Plateforme web/internet | ✓ | ✓ |
| Dépenses en temps réel | ✓ | ✓ |
| Catégorisation des dépenses | ? | ✓ |
| Compte multidevises | ✗ | ✗ |
| Changer le code de la carte | ✗ Reception code actuel possible par SMS via l'app | ✓ |
| Vérouillage carte bancaire | ✓ | ✓ |
| Opposition carte bancaire | ✓ | ✓ |
| Renouvellement carte bancaire | ✓ | ✓ |
| Modif. limite de dépense | ✓ Augmentation et diminution des plafonds | ✓ Augmentation et diminution des plafonds |
| Modif. plafond de retrait | ✓ (voir section plafonds) | ✓ (voir section plafonds) |
| Modif plafond de paiement | ✓ (voir section plafonds) | ✓ (voir section plafonds) |
| Paiement sans contact (Activation & désactivation) | ✓ | ✓ |
| Paiement "swipe" (Activation & désactivation) | ✗ | ✗ |
| Paiement en ligne (Activation & désactivation) | ✓ | ✓ |
| Paiement mobile (Apple Pay,…) (Activation & désactivation) | ✗ | ✗ |
| Retraits/paiements à l'étranger (Activation & désactivation) | Désactivation possible des paiements à l'étranger | Paiements : ✓ Retraits : ✓ |
| Retraits distributeurs (Activation & désactivation) | ✗ | ✗ (carte bloquée temporairement = pas de retrait distributeur) |
| Créations de sous-comptes | ✗ | ✗ |
| Chat avec le service client | ✗ | ? |
| Virement | ✓ | ✓ |
| Virement permanent/récurrent | ? | ✓ |
| Virement planifié/différé | ? | ✓ |
| RIB / IBAN | ✓ | ✓ |
| Dépôt de cheque | ✗ | ✗ |
| Commande de chéquier | ✗ | ✓ |
6. Retraits, paiements, découverts et dépôts
RETRAITS / PAIEMENTS / DECOUVERTS / DÉPÔTS | Nickel | Orange bank |
|---|---|---|
| Plafond retrait | - Nickel & Nickel Chrome : 300€ à 800€ sur 7 jours calendaires - Compte jeune : 3000€ sur 30 jours calendaires | 300 € sur 7 jours glissants |
| Plafond paiement | - Nickel & Nickel Chrome : 1500€ à 5000€ sur 30 jours calendaires - Compte jeune : 1500€ sur 30 jours calendaires | 1000 € sur 30 jours glissants 300 € sur 7 jours glissants |
| Plafonds négociable ? | ✗ | ✓ Un + si client sosh ou orange |
| Découvert autorisé | ✗ Certaines opération peuvent vous faire passer en négatif. Attention aux frais. | ✓ en fonction de votre situation |
| Découvert négociable ? | ✗ | ✓ Un + si client sosh ou orange |
| Taux découvert autorisé (Agios) | ✗ | 8% |
| Taux découvert non-autorisé (Agios) | ✗ | 16% |
| Dépôt espèces (agence / guichet auto / courrier) | ✓ commission : 2% du montant limite de 950€ sur 30 jours | ✓ Contacter le service client pour envoi par Mandat cash (cher) |
| Dépôt chèques | ✗ | ✓ (voie postale) |
| Retraits Union Européenne | Chez buraliste : 0,5 cts DAB : 1€ | Gratuit |
| Retraits international (devise différente) | - Nickel : 2 € (+ commission éventuelle de la banque tierce) - Nickel Chrome : 1 €(+ commission éventuelle de la banque tierce) | - Carte Visa : 2% du montant - Carte Visa Premium : gratuit |
| Paiements Union Européenne | Gratuit | Gratuit |
| Paiements international (devise différente) | - Nickel : 1€ - Nickel Chrome : Gratuit | - Carte Visa : 2% du montant - Carte Visa Premium : gratuit |
| Frais de conversion devises (Virements et Chèques) | Virements : Réception/émission impossible hors zone SEPA Chèques : Pas de réception/émission | Virements hors SEPA : Envoyé : 25€+14€ | Reçu : 15€+14€ Chuèques : ? |
| Cryptomonnaies | ✗ | ✗ |
7. Épargne et Investissement chez Nickel et Orange Bank
ÉPARGNE / INVESTISSEMENT | Nickel | Orange bank |
|---|---|---|
| Livret A | ✗ | ✗ |
| Livret Jeune | ✗ | ✗ |
| PEL | ✗ | ✗ |
| CEL | ✗ | ✗ |
| LDD | ✗ | ✗ |
| Plan 1 | ✗ | Livret : 0.30% par an |
| Plan 2 | ✗ | ✗ |
| Assurance vie | ✗ | ✗ |
8. Prêts et Crédits
PRÊTS / CRÉDITS | Nickel | Orange bank |
|---|---|---|
| Prêt à la consomation | ✗ | ✓(De 500 à 25 000€ sur 12 à 60 mois) |
| Prêt travaux | ✗ | ✓(De 5 000 à 75 000€ sur 12 à 120 mois) |
| Prêt immobilier | ✗ | ✗ Restreint aux biens vendus par Nexity |
| Prêt étudiant | ✗ | ✗ |
| Prêt auto | ✗ | ✓(De 500 à 75 000€ sur 12 à 96 mois) |
| Prêt professionel | ✗ | ✗ |
9. Bourse et Trading
BOURSE / TRADING | Nickel | Orange bank |
|---|---|---|
| Bourse | ✗ | ✗ |
| Frais droits de garde | ✗ | ✗ |
| Prix ordres | ✗ | ✗ |
10. Service client chez Nickel et service client chez Orange bank
SERVICE CLIENT | Nickel | Orange bank |
|---|---|---|
| Horaires | 8h30 à 19h du lundi au vendredi 9h à 18h le samedi | 8h à 20h du lundi au samedi Assistant virtuel 24h24 7 jours sur 7 |
| Service client en français | ✓ | ✓ |
Alors, Orange Bank ou Nickel ? Si vous avez des questions, laissez-nous savoir dans les commentaires.
En fonction de votre profil, l’une ou l’autre de ces banques vous sera plus adaptées :
11. Pourquoi choisir Orange Bank
- Vous êtes à l’aise avec l’utilisation des applications sur smartphone ;
- Ils disposent d’une licence bancaire ;
- Orange Bank développe de plus en plus de produits et services bancaires.
12. Pourquoi choisir Nickel
- Vous êtes interdit bancaire ou avez des difficultés pour ouvrir un compte bancaire classique ;
- Accès chez les buralistes partenaires ;
- Rapidité d’ouverture ;
- Vous voulez ouvrir un compte jeune (12-18 ans).
Si vous voulez approfondir, nous avons un article complet : Nickel : notre avis.