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Hello bank! renouvelle son offre qui comportera maintenant 2 cartes bancaires pour le compte courant individuel. Comparons donc Hello One VS Hello Prime.
2 cartes bancaires pour le compte joint : Visa Classic et Visa Premier
La carte Hello One est une carte à autorisation systématique pour les dépenses du quotidien. Une carte gratuite qui peut ressembler à une carte Visa “Electron”.
Voici l’annonce publicitaire de Hello bank! pour la Carte Hello One :
| Carte Hello One Visa | |
|---|---|
| Conditions de revenus | Pas de conditions de revenus |
| Débit | Débit immédiat |
| Paiements dans le monde | Gratuits |
| Retraits | Gratuits dans les distributeurs BNP et filiales sinon 1€ en zone euro. Devise : 1.5% du montant |
| Plafonds de paiement | 1000€ sur 30 jours glissants |
| Plafonds de retrait | 400€ sur 7 jours glissants |
| Possibilité de bloquer/débloquer la carte ? | Oui |
| Possibilité d’activer/désactiver le paiement sans contact | Oui |
| Possibilité d’activer/désactiver les retraits à l’étranger | Oui |
| Possibilité d’activer/désactiver les paiements en ligne | Oui |
| Opérations en temps réel | Oui |
| Assurance et assistance | Pas d’assurance et assistance |
| Perte et vol de carte | Carte de remplacement mais pas à l’étranger (ou service payant) |
| Virement SEPA instantané | 1€ |
| Découvert (Facilité de caisse) | Pas de facilité de caisse avec Hello One |
Avec la carte Hello Prime, Hello bank utilise ses années d’expérience dans la banque et ses offres précédentes pour proposer une carte qui s’adapte à vos revenus.
Hello prime coûte 5€ par mois et il faut un minimum de 100€ de revenus NET par mois pour y avoir droit. La carte Hello Prime n’est pas à autorisation systématique.
Résumons les possibilités sous forme de tableau :
| Carte Hello Prime Visa | |
|---|---|
| Conditions de revenus | minimum 1000€ net par mois |
| Débit | Débit immédiat ou débit différé |
| Paiements dans le monde | Gratuits |
| Retraits | Gratuits |
| Plafonds de paiement | de 1200€ à 2500€ en fonction de vos revenus sur 30 jours glissants |
| Plafonds de retrait | De 500€ à 1000€ en fonction de vos revenus sur 7 jours glissants |
| Possibilité de bloquer/débloquer la carte ? | Oui |
| Possibilité d’activer/désactiver le paiement sans contact | Oui |
| Possibilité d’activer/désactiver les retraits à l’étranger | Oui |
| Possibilité d’activer/désactiver les paiements en ligne | Oui |
| Opérations en temps réel | Oui |
| Assurance et assistance | Renforcée (voyage, neige, véhicule de location, frais médicaux, etc). Elles sont similaires à la carte Visa Premier. |
| Perte et vol de carte | À l’étranger : Carte de remplacement expédiée sous 72h ou avance d’espèce dans la devise du pays |
| Virement SEPA instantané | Gratuit |
| Découvert (Facilité de caisse) | À rembourser sous 15 jours |
Comparons côté à côté les cartes Hello One et Hello Prime
| Carte Visa Hello One | Carte Visa Hello Prime | |
|---|---|---|
| Conditions de revenus | Pas de conditions de revenus | minimum 1000€ net par mois |
| Débit | Débit immédiat | Débit immédiat ou différé |
| Paiements dans le monde | Gratuits | Gratuits |
| Retraits | Gratuits dans les distributeurs BNP et filiales sinon 1€ en zone euro. Devise : 1.5% du montant | Gratuits |
| Plafonds de paiement | 1000€ sur 30 jours glissants | de 1200€ à 2500€ en fonction de vos revenus sur 30 jours glissants |
| Plafonds de retrait | 400€ sur 7 jours glissants | De 500€ à 1000€ en fonction de vos revenus sur 7 jours glissants |
| Possibilité de bloquer/débloquer la carte ? | Oui | Oui |
| Possibilité d’activer/désactiver le paiement sans contact | Oui | Oui |
| Possibilité d’activer/désactiver les retraits à l’étranger | Oui | Oui |
| Possibilité d’activer/désactiver les paiements en ligne | Oui | Oui |
| Opérations en temps réel | Oui | Oui |
| Assurance et assistance | Pas d’assurance et assistance | Renforcée (voyage, neige, véhicule de location, frais médicaux, etc) |
| Perte et vol de carte | Carte de remplacement mais pas à l’étranger (ou service payant) | À l’étranger : Carte de remplacement expédiée sous 72h ou avance d’espèce dans la devise du pays |
| Virement SEPA instantané | 1€ | Gratuit |
| Découvert (Facilité de caisse) | Pas de facilité de caisse avec Hello One | À rembourser sous 15 jours |
On voit donc que Hello Prime s’adresse à un public qui à besoin d’assurances et assistance, de plafonds plus haut, qui aurait besoin d’un débit différé et qui peut se permettre de payer les 5€/mois pour bénéficier des avantages hello Prime.
Hello One au contraire s’adresse à tout le monde si votre tain de vie et vos dépenses ne dépassent pas les limites des plafonds et que vous ne ressentez pas le besoin de bénéficier des avantages de l’offre Prime.
Dans les deux cas, c’est 0 frais si vous n’utilisez pas votre carte et vous pouvez résilier à tout moment (pas d’engagement de durée).
Hello bank! joue donc l’accessibilité pour Hello One et le profil voyageur/international pour Hello Prime.
Mais alors, quelles sont les différences entre Hello Prime et Visa Premier ?
On peut légitimement se poser la question puisque Hello bank! ne propose plus la carte Visa Premier gratuite pour l’ouverture d’un compte courant.
Hello Prime coûte 5€ par mois, elle a un plafond de paiement inférieur à la carte Premier Hello bank!, des conditions de revenu inférieur (1000€ contre 1800€), des assurances et assistances similaires.
Voici les différences entre assurances et garanties comme vues sur le site d’Hello bank! (SPOILER : Il n’y a aucunes différences 😉 ) :
Côté paiements et retraits dans une devise différente de l’euro et en dehors du réseau BNP Paribas et ses partenaires, c’est 2% du montant pour la carte Visa Premier. Pour Hello Prime : c’est gratuit.
Sans être rentré dans les détails, la carte Hello Prime ressemble beaucoup à la Visa Premier. On dirait que l’opération Hello bank! est surtout marketing, pour concurrencer les néobanques et attirer les voyageurs fréquents.
La carte Visa infinite et Visa Electron de Hello bank! ne sont plus disponibles.
Les anciens clients peuvent changer d’offre gratuitement et passer d’une ancienne offre Electron, Classic, Premier ou Infinite à Hello One ou Hello Prime gratuitement. Bien-sûr il faudra payer 5€/mois pour la carte Prime.
Face à la concurrence des néobanques comme N26, Revolut, etc Les banques en ligne commençaient à prendre un coup de vieux. On a déjà vu Boursorama lancer ses offres Welcome et Ultim pour faire face aux offres attractives des néobanques, c’est maintenant au tour de Hello bank! avec ses deux cartes Hello One et Hello Prime.
Un changement stratégique et de positionnement pour Hello bank! qui souhaite sûrement attirer une nouvelle clientèle adepte des néobanques et des cartes avec différents avantages.
Hello Prime VS Hello One, quel est votre choix ? Dites-le-nous dans les commentaires !
La carte Visa Hello One est la nouvelle carte de Hello bank!, gratuite, sans conditions de revenus, à autorisation systématique et avec les paiements gratuits partout dans le monde (pas les retraits). Cette carte peut se révéler adaptée aux étudiants, personnes avec de faibles revenus ou des habitudes de consommation qui ne demande pas de hauts plafonds de paiement et de retrait.
La carte Visa Hello Prime, “la grande sœur” de Hello One. Elle coûte 5€ par mois, n’est pas à autorisation systématique et est accessible aux personnes avec un revenu net d’au moins 1000€ net par mois. Paiements et retraits gratuits partout dans le monde, des plafonds qui s’adaptent aux revenus et des assurances et assistances similaires à la “carte Gold” Visa Premier.
Faut il opter pour la carte gratuite (Hello One) ou celle avec un abonnement mensuel ? Cela dépend :
– de vos habitudes de consommation ;
– de vos revenus et des assurances et assistances dont vous avez besoin ;
– de vos habitudes de paiement et retrait en France comme à l’international.
Compte courant individuel : carte Hello One ou carte Hello Prime (Les deux cartes sont des cartes Visa)
Compte joint : Carte Visa Classic, Carte Visa Premier
Vous voulez en savoir plus sur Hello bank! ? Vous pouvez consulter notre article Hello bank! avis ou notre tableau comparatif pour comparer Hello bank! aux autres banques en ligne et néobanques.
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