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Comparatif Fortuneo VS Boursorama.
VS
GENERAL | BOURSORAMA BANQUE | Fortuneo |
|---|---|---|
| Ouvrir un compte => | https://brigadedufric.page.link/BoursoramaBanque | https://brigadedufric.page.link/Fortuneo |
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| Vidéo/Article Brigade Du Fric | https://www.brigadedufric.com/boursorama-avis/ | https://www.brigadedufric.com/boursorama-vs-fortuneo/ |
| Infos sur la banque | Une banque en ligne qui propose une gamme complète de produits bancaires et se rapproche des services proposés par une banque classique. L'une des banques en ligne les plus connues en France. | Une banque en ligne qui propose une gamme complète de produits bancaires et se rapproche des services proposés par une banque classique. |
| Pays du compte bancaire | France | France |
| Filiale | Société Générale | Crédit Mutuel Arkea |
| Licence bancaire | ✓ | ✓ |
| Fonds garantis | 100 000€ par le FGDR (70 000€ sur les titres en bourse) | 100 000€ par le FGDR (70 000€ sur les titres en bourse) |
| Existe depuis | 2005 (activité de courtier en bourse avant cela) | 2009 (activité de courtier en bourse avant cela) |
| Bonus si vous parrainez quelqu'un | 80€ Variable | 80€ Variable |
| Comparez avec / Banques similaires / Concurrents directs | AXA Banque, B for Bank, Fortuneo, Hello bank!, ING Pour certains aspects : N26, Revolut, Ferratum Bank | AXA Banque, B for Bank, Boursorama banque, Hello bank!, ING |
OUVERTURE & CONDITIONS | BOURSORAMA BANQUE | Fortuneo |
|---|---|---|
| Conditions pour l'ouverture | Personne majeure, capable | Personne physique, majeure, disposant déjà d'un compte bancaire en France |
| Étudiants | Convient au étudiant, pas d'offre spécifique, vous devez rentrer dans les conditions ci-dessous. | Convient au étudiant, pas d'offre spécifique, vous devez rentrer dans les conditions ci-dessous. |
| Mineur | ✓ Oui si un parent est client Boursorama : Offre Kador | ✓ Oui si un parent est client |
| Résidence fiscale en France | PAS obligatoire. Contactez le service client (cas par cas) | PAS obligatoire |
| Résidence physique en France | PAS obligatoire. Contactez le service client (cas par cas) | Pas de précision à ce sujet |
| Documents pour l'ouverture | 2 justificatifs d’identité différents, 1 justificatif de revenu (sauf Offre Welcome et Ultim), 1 justificatif de domicile, 1 photo de votre signature, RIB de votre banque actuelle | 1 justificatif d'identité, 1 avis d'imposition. Si pas d'avis d'imposition : Second justificatif d'identité + justificatif de domicile + justificatif de revenus |
| N° mobile français obligatoire ? | Inscription en ligne : Oui Paiements en ligne (3D Secure) : Compliqué -> voyez avec le service client | Inscription en ligne : Oui Après inscription : ? : Contactez le service client |
| Prix d'ouverture | 0€ | 0€ |
| Dépôt initial pour l'activation Premier versement | Welcome : 100€ - Ultim : 300€ - Ultim metal : 500€ Certaines personnes n'ont eu à verser que 10€. Ces montants ne semblent donc pas systématiques. | 300€ pour activer l'utilisation |
| Prix annuel | Gratuit (Conditions d'utilisation pour certaines cartes) | Gratuit (sous condition d'utilisation de votre carte ou versement (World Elite)) |
| Condition d'obtention des cartes | - Visa Welcome : Sans conditions - Visa Ultim : Sans conditions - visa Ultim Metal : Sans conditions (9.90€ par mois) | - Fosfo (contrôle de solde) : Sans conditions - Standard : 1200€ de revenus OU 5000€ d'encours - Gold : 1800€ de revenus OU 10000€ d'encours - World Elite : 4000€/mois de revenus + versement |
| Délais moyen et étapes pour ouvrir un compte | - Après inscription en ligne : Environ 5 jours ouvrés pour l'acceptation - Après acceptation : Virement pour activation (montant en fonction de votre carte) - Après activation : Ouverture et envoi de la carte sous 72h | 15 jours ouvrés au total (3 semaines) : - Après inscription en ligne : Acceptation - Après acceptation : Virement de 10 à 300€ pour activer les moyens de paiement |
| Dépôt mensuel minimum ? | ✗ | ✗ |
| Domiciliation des revenus obligatoire ? | ✗ | ✗ (versement de 4000€ pour World Elite) |
COMPTES | BOURSORAMA BANQUE | Fortuneo |
|---|---|---|
| Compte joint | ✓ | ✓ |
| Compte Pro/Business (hors auto-entrepreneur) | ✗ | ✗ |
| Auto-entrepreneur | Boursorama Pro : 9€ TTC par mois. Carte ULTIM | ✗ |
| Possible de recevoir son salaire | ✓ | ✓ |
| Nombre d'offres | 3 : Contrôle de solde (Welcome), Ultim, Ultim metal | 4 : Contrôle de solde, Standard, Gold, World Elite |
| Compte sans carte possible ? | ✓ |
CARTES / MOYENS DE PAIEMENT | BOURSORAMA BANQUE | Fortuneo |
|---|---|---|
| Type de carte | Visa | Mastercard |
| Carte electron / côntrole de solde | ✓ Boursorama Welcome | ✓ |
| Carte classique | ✗ (Proche de Ultim) | ✓ |
| Carte gold / Premier / Premium | ✓ Ultim | ✓ Gold |
| Carte black / infinite / Metal / Ultim | ✓ (Ultim Metal) | ✓ |
| Carte gratuite | - Welcome : Gratuit - Ultim : Gratuit - Ultim metal : 9.99€ / mois | ✓ |
| Inactivité carte/compte | - Welcome : Au moins 1 paiement/mois SINON 5€/mois - Ultim : Au moins 1 paiement/mois SINON 9€/mois - Ultim Metal : Ø | - Contrôle de solde : 1 opération/mois SINON 3€/mois - Standard : 1 opération/mois SINON 3€/mois - Gold : 1 opération/mois SINON 9€/mois - World Elite : versement de 4000€/mois SINON 50€/trimestre |
| Débit immédiat ou différé ? | - Welcome : immédiat - Ultim : Immédiat ou différé (1500€ de flux entrants par mois ou 3000€ d'encours) - Ultim Metal : Immédiat ou différé (2500€ de flux entrants par mois ou 5000€ d'encours) | - Contrôle de solde & Standard : immédiat - Gold & World Elite : immédiat ou différé |
| Carte qui épargne (arrondi à l'€ supérieur lors d'un paiement) | ✗ | ✗ |
| Cryptogramme dynamique | ✗ | ✗ |
| Changement du code secret | Non mais vos pouvez le consulter sur l'application | Personnalisation : gratuit | Renvoi : 7€ |
| Changement de la carte | 10€ | Renouvellement anticippé : 10€ |
| Cartes virtuelles | ✗ | ✓ |
| Nombre de cartes par compte | 2 cartes physiques (compte joint) | 2 cartes physiques (compte joint) + cartes virtuelles |
| Cashback avec les carte ? | ✗ | ✗ |
| Chéquier disponible ? | ✓ | ✓ |
| Chèque de banque ? | ||
| Paiements avec Smartphone | Apple Pay : Oui Google Pay : Oui Samsung pay : Oui Autres : Garmin Pay, Fitbit Pay Paylib : Offre "Welcome" uniquement | Apple Pay : Oui Google Pay : Oui Samsung pay : Oui Autres : Garmin Pay, Fitbit Pay |
APPLI & SITE WEB (AUTO GESTION) | BOURSORAMA BANQUE | Fortuneo |
|---|---|---|
| Application mobile | Android, iOS, Apple Watch | Android, iOS |
| Plateforme web/internet | ✓ | ✓ |
| Dépenses en temps réel | ✓ (En tout cas pour les cartes Welcome et ULTIMs) | Visible le lendemain (temps réel avec Apple pay) À confirmer pour les cartes à contrôle de solde. |
| Catégorisation des dépenses | ✓ | ✓ |
| Compte multidevises | ✗ | ✗ |
| Changer le code de la carte | Consultation: Oui | ✗ |
| Vérouillage carte bancaire | ✓ | ✓ |
| Opposition carte bancaire | ✓ | ✓ |
| Renouvellement carte bancaire | ✓ | ✓ |
| Modif. limite de dépense | ✓ Augmentation et diminution des plafonds | ✓ Augmentation et diminution des plafonds |
| Modif. plafond de retrait | ✓ En fonction de l'offre + 3 mois d'ancienneté | ✓ En fonction de l'offre |
| Modif plafond de paiement | ✓ En fonction de l'offre + 3 mois d'ancienneté | ✓ En fonction de l'offre |
| Paiement sans contact (Activation & désactivation) | ✓ | ✓ |
| Paiement "swipe" (Activation & désactivation) | ✗ | Possibilité de restreindre la zone géographique d’utilisation de votre carte bancaire |
| Paiement en ligne (Activation & désactivation) | ✓ (Possible avec ULTIM, à vérifier pour les autres cartes) | ✓ |
| Paiement mobile (Apple Pay,…) (Activation & désactivation) | ✗ | ✗ |
| Retraits/paiements à l'étranger (Activation & désactivation) | ✓ (Possible avec ULTIM, à vérifier pour les autres cartes) | Possibilité de restreindre la zone géographique d’utilisation de votre carte bancaire |
| Retraits distributeurs (Activation & désactivation) | ✗ (uniquement Europe et pays étrangers mais pas en France) | ✓ |
| Créations de sous-comptes | ✗ | ✗ |
| Chat avec le service client | ? | ? |
| Virement | ✓ | ✓ |
| Virement permanent/récurrent | ✓ | ? |
| Virement planifié/différé | ? | ? |
| RIB / IBAN | ✓ | ✓ |
| Dépôt de cheque | ✓ | ✗ Envoi par courrier uniquement |
| Commande de chéquier | ✓ | ✓ |
RETRAITS / PAIEMENTS / DECOUVERTS / DÉPÔTS | BOURSORAMA BANQUE | Fortuneo |
|---|---|---|
| Plafond retrait | - Welcome : 100€ sur 7 jours - ULTIM : 300€ sur 7 jours - ULTIM Metal : jusqu'à 3 000€ par semaine Peut varier en fonction de votre épargne / revenus | - Contrôle de solde (FOSFO) : 500€/jour & /semaine - Standard : 500€/jr & /sem (10 retraits max /semaine) - Gold : 900€/jr & 1000€/sem (10 retraits max /sem) - World Elite : 900€/jr & 1600€/sem (49 retraits max /sem) |
| Plafond paiement | - Welcome : 400€ sur 30 jours - ULTIM : 1500€ sur 30 jours - Ultim metal : 50 000€ par mois Peut varier en fonction de votre épargne / revenus | - Contrôle de solde (FOSFO) : 2000€/jour & /semaine - Standard : 1500€/jour & /sem (30 paiements max /sem) - Gold : 2000€/jr & /sem (30 paiements max /sem) - World Elite : 3000€/jr & /sem (30 paiements max /sem) |
| Plafonds négociable ? | ✓ en fonction de votre épargne/revenus | ? |
| Découvert autorisé | - Welcome, Ultim, Ultim metal : de 0 à 100€ par soi-même. Modifiable jusqu'à 2500€ à voir avec le service client. | 200€ personnalisable |
| Découvert négociable ? | ✓ | ? |
| Taux découvert autorisé (Agios) | 7% | 7% |
| Taux découvert non-autorisé (Agios) | 16% | 16% |
| Dépôt espèces (agence / guichet auto / courrier) | ✗ | ✗ |
| Dépôt chèques | ✓ (voie postale + digitale) | ✓ (voie postale) |
| Retraits Union Européenne | Gratuit | Gratuit |
| Retraits international (devise différente) | - Welcome : 1.94% - Ultim : 3 retraits gratuits puis 1.69% par retrait - Ultim Metal : 0% | - Contrôle de solde (FOSFO) : Gratuit - Standard : 1.94% - Gold : Gratuit - World Elite : Gratuit |
| Paiements Union Européenne | Gratuit | Gratuit |
| Paiements international (devise différente) | - Welcome : 0% - Ultim : 0% - ultim Metal : 0% | - Contrôle de solde (FOSFO) : Gratuit - Standard : 1.94% du montant - Gold : Gratuit - World Elite : Gratuit |
| Frais de conversion devises (Virements et Chèques) | Virements : Montant additionnel sur les virements entrants et sortants en devise Chèques : Montant additionnel | Virements : Montant additionnel sur les virements entrants et sortants en devise Chèques : Montant additionnel |
| Cryptomonnaies | ✗ | ✗ |
ÉPARGNE / INVESTISSEMENT | BOURSORAMA BANQUE | Fortuneo |
|---|---|---|
| Livret A | ✓ | ✓ |
| Livret Jeune | ✗ | ✗ |
| PEL | ✓ | ✗ |
| CEL | ✓ | ✗ |
| LDD | ✓ | ✓ |
| Plan 1 | Compte Sur Livret : 0.05% / an | Livret + : 0.10% / an |
| Plan 2 | Compte d'épargne financière pilotée avec 4 différents niveaux défensif à offensif | Livret + Enfant |
| Assurance vie | ✓ | ✓ |
PRÊTS / CRÉDITS | BOURSORAMA BANQUE | Fortuneo |
|---|---|---|
| Prêt à la consomation | ✓ De 5000 € à 50 000 € sur 12 mois à 72 mois | ✗ |
| Prêt travaux | ✓ De 5000 € à 50 000 € sur 12 mois à 72 mois | ✗ |
| Prêt immobilier | ✓ | ✓ |
| Prêt étudiant | ✗ | ✗ |
| Prêt auto | ✓ De 5000 € à 50 000 € sur 12 mois à 72 mois | ✗ |
| Prêt professionel | ✓ | ✗ |
Retrouvez le comparatif Bourse complet de Fortuneo vs Boursorama en cliquant ici.
BOURSE / TRADING | BOURSORAMA BANQUE | Fortuneo |
|---|---|---|
| Bourse | ✓ PEA et CTO | ✓ PEA et CTO |
| Frais droits de garde | Gratuit | Gratuit |
| Prix ordres | Voir le tableau comparatif des courtiers : https://brigadedufric.page.link/comparatifCourtiers | Voir le tableau comparatif des courtiers : https://brigadedufric.page.link/comparatifCourtiers |
Avis : Les banques en ligne et la bourse
Nous ne pensons pas que les banques en ligne soient les plus compétitives. Elles peuvent proposer des interfaces et services intéressant mais en bourse, plus vous pouvez minimiser vos frais, mieux c’est.
Comparez les courtiers et leurs frais dans notre tableau comparatif des courtiers.
SERVICE CLIENT | BOURSORAMA BANQUE | Fortuneo |
|---|---|---|
| Horaires | 8h à 22h du lundi au vendredi 8h45 à 16h30 le samedi | 8h30 à 20h du lundi au vendredi 9h à 18h le samedi |
| Service client en français | ✓ | ✓ |
Par rapport à ce qui a été dit au dessus, les deux banques sont tellement similaires qu’elles en deviennent difficile à partager… Je connais personnellement des gens chez Boursorama et Fortuneo et pour l’instant personne ne semble mécontent.
Vous devrez donc peut-être faire appel à votre subjectivité et vos préférences personnelles pour comparer Boursorama et Fortuneo si vous ne vous sentez pas concernés par les points évoqués précédemment.
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