Les liens sur cette page sont affiliés (en général). De plus, par transparence, j’ai moi même un PEA chez Bourse Direct et un compte-titres chez DEGIRO.
Comparatif DEGIRO VS Bourse Direct. Voyons ensemble quel courtier il vous faut choisir.
VS
Points positifs de Bourse Direct par rapport à DEGIRO :
Points positifs de DEGIRO par rapport à Bourse Direct :
Mon avis personnel
Ce sont pour moi deux très bons courtiers et voici l’usage que j’en fait :
J’utilise Bourse Direct pour le PEA puisqu’il n’est pas (encore) proposé par DEGIRO. Même si DEGIRO proposait le PEA, il faut se poser la question de l’utilisation que vous allez faire du PEA. Comme on a pu le voir les frais sur les ETFs avec de petits ordres ne sont pas négligeables donc pour moi côté PEA c’est clairement Bourse Direct qui l’emporte.
Ensuite pour le compte-titres :
Vous pourriez très bien “diversifier” et avoir 2 compte-titres : 1 chez Bourse Direct, l’autre chez DEGIRO et utiliser l’un ou l’autre en fonction des produits que vous achetez. Vous obtenez ainsi le meilleur des deux mondes 😁
Investir comporte un risque de perte.
GENERAL | Bourse Direct | DEGIRO |
|---|---|---|
| Ouvrir un compte => | https://brigadedufric.page.link/BourseDirect | https://brigadedufric.page.link/degiro |
| BONUS via notre lien affilié => Ça m'aide vraiment pour ceux qui pensent à passer par le lien juste avant inscription (sinon ça ne marche pas) 🧡 | Pour vous : Rien Pour nous : Rien Parrainage/Affiliation pas encore ré-activée par Bourse Direct | Disclaimer : Investir comporte un risque de perte. Pour vous : 50€ remboursés en frais de courtage Pour nous : Je n'ai malheureusement pas le droit de dire le montant précis… |
| Vidéo/Article Brigade Du Fric | https://www.brigadedufric.com/boursorama-vs-bourse-direct-pea-cto/ | |
| Infos sur le courtier | Bouse Direct est très connu dans le milieu de la Bourse et souvent le courtier choisi pour les débutants en bourse. Malgré son interface "vintage" les frais proposés sont avantageux pour un PEA. Souvent comparé avec Binck, Boursorama et Fortuneo | Degiro est un courtier connu pour les investisseurs qui s'intéressent à d'autres marchés que le marché européen. Souvent comparé avec Interactive Broker et Saxo Banque. Nom de l'entité légale : flatex DEGIRO Bank Dutch Branch |
| Pays du courtier | France | Pays-Bas Remplissez un Formulaire N°3916 chaque année |
| Filiale | VIEL & Cie | Flatex |
| Activité | Courtier | Courtier |
| Garantie des titres et des fonds | ✓ garantie FGDR pour courtier : cash : 70 000€ + Les titres sont à vous, ils vous sont restitués sinon garantie à hauteur de 70 000€ | ✓ Titres conservés chez un dépositaire tierce Garantie de vos titres à hauteur de 20 000€ Cash conservé chez la banque "flatexDEGIRO Bank AG" couverte par la garantie des dépôts allemande donc à 100 000€ |
| Existe depuis | 1996 | 2013 pour les particuliers |
| Bonus si vous parrainez quelqu'un | 50€ en bon Amazon (limité à 10 par an) - Après validation : 3 mois pour récupérer le code et l'insérer dans Amazon | Variable |
Investir comporte un risque de perte.
COMPTES | Bourse Direct | DEGIRO |
|---|---|---|
| PEA | ✓ | ✗ |
| PEA PME-ETI | ✓ | ✗ |
| PEA Jeune (18-25ans) | ✓ | ✗ |
| Compte Titres Ordinnaire (CTO) | ✓ | ✓ |
OUVERTURE & CONDITIONS | Bourse Direct | DEGIRO |
|---|---|---|
| Banques en ligne : Compte courant/carte obligatoire ? | ✗ | ✗ |
| Procédure d'ouverture de compte | 1. inscription en ligne en remplissant un formulaire 2. vérification de votre dossier par Bourse Direct 3. Réception de votre identifiant/mot de passe par email et SMS | Inscription Rapide : 1. inscription en ligne en remplissant un formulaire 2. virement sur votre compte DeGiro 3. Après 1 ou 2 jours : accès à votre compte |
| Montant du premier versement | 500€ - apparement c'est uniquement pour les transferts chez eux. Les 500€ n'ont pas été demandés aux nouveaux inscrits. | 0.01€ |
| Délais d'ouverture de compte | 1 à 2 semaines et plus si pièces manquantes | Quelques jours |
| Transfert de compte (ex : PEA) en provenance d'un autre courtier | Délais de plusieurs semaines (4 à 6) Prise en charge à hauteur de 200€ (oui, deux cents €) | Délais de plusieurs semaines (4 à 6) Gratuit pour 10 lignes si vos titres dépassent les 3000€ - Après, 10€ par ligne supplémentaire |
| Transfert de compte (ex : PEA) à destination d'un autre courtier | Délais de plusieurs semaines (4 à 6) Titres côtés en France : 15€ par ligne Titres côtés à l'étranger : 25€ par ligne | Délais de plusieurs semaines (4 à 6) 10€ par ligne |
Investir comporte un risque de perte.
GESTION DES COMPTES | Bourse Direct | DEGIRO |
|---|---|---|
| Alimentation par chèque | ✗ | ✗ |
| Alimentation par virement | ✓ | ✓ |
| Délais virement entrant | 48 à 72 heures en temps normal | 24 à 72 heures en temps normal |
| Délais virement sortant (ex : récupération de votre argent) | Quelques jours en temps normal | 24 à 72 heures en temps normal |
| Types d'ordres disponibles | Cours limité (ordre limite), Au marché, Meilleure limite, Seuil de déclenchement (stop/stop-loss), Plage de déclenchement (stop-limit), Trading At Last (TAL) | Cours limité (ordre limite), Au marché, Seuil de déclenchement (stop/stop-loss), Plage de déclenchement (stop-limit) |
| PEA Gestion pilotée / Gestion sous mandat | ✗ | ✗ |
Investir comporte un risque de perte.
PRIX DES ORDRES | Bourse Direct | DEGIRO |
|---|---|---|
| PEA, PEA PME, PEA Jeune Ordres sur Euronext (actions & trackers) Nouvelle Loi depuis le 1er Juillet 2020, frais de courtage plafonnés à 0.50% sur le PEA (si ordre passé via internet) | Paris, Bruxelles, Amsterdam : De 0€ à 198€ inclus : 0.50% De 199€ à 500€ inclus : 0.99€ De 500€+ à 1 000€ inclus : 1.90€ De 1 000€+ à 2 000€ inclus : 2.90€ De 2 000€+ à 4 400€ inclus : 3.80€ 4 400€+ : 0.09% Autres Bourse Européennes : Appelez bourse Direct pour vous faire rembourser la différence des frais. Les frais ne peuvent pas dépasser 0.5% du montant de l'ordre pour le PEA. | ✗ |
| Compte-titres (CTO) Ordres sur Euronext (actions & trackers) | Paris, Bruxelles, Amsterdam : De 0€ à 500€ inclus : 0.99€ De 500€+ à 1 000€ inclus : 1.90€ De 1 000€+ à 2 000€ inclus : 2.90€ De 2 000€+ à 4 400€ inclus : 3.80€ 4 400€+ : 0.09% | Paris : Actions : 0€ Trackers : 0€ OPCVM : 3.90€ Obligations : 2€ Obligations OTC : 35€ Des frais de connexion à la place boursière et de change peuvent s’appliquer (comme tous les autres courtiers). |
| Ordre de 100€ (Euronext Paris) | PEA : 0.50€ CTO : 0.99€ | 0€ Des frais de connexion à la place boursière et de change peuvent s’appliquer (comme tous les autres courtiers). |
| Ordre de 500€ (Euronext Paris) | 0.99€ | 0€ |
| Ordre de 1 000€ (Euronext Paris) | 1.90€ | 0€ |
| Ordre de 2 000€ (Euronext Paris) | 2.90€ | 0€ |
| Ordre de 3 000€ (Euronext Paris) | 3.80€ | 0€ |
| Ordre de 4 000€ (Euronext Paris) | 3.80€ | 0€ |
| Ordre de 5 000€ (Euronext Paris) | 4.50€ (0.09%) | 0€ |
| Ordre de 7 500€ (Euronext Paris) | 6.75€ (0.09%) | 0€ |
| Ordre de 10 000€ (Euronext Paris) | 9€ (0.09%) | 0€ |
| Frais ordres - USA | NYSE & Nasdaq : 0€ à 10 000€ : 8.50€ (+ 0.036% frais de garde/an) 10 000€ + : 0.09% (+ 0.036% frais de garde/an) | Actions : 0€ Trackers : 0€ (NYSE, Nasdaq, Amex, Arca) Des frais de connexion à la place boursière et de change peuvent s’appliquer (comme tous les autres courtiers). |
| Frais ordres - Londres (Royaume-Uni) | 0.15% (min. 15€ de frais) + (0.036% frais de garde/an) | 3.90€ |
| Frais ordres - Francfort (Allemagne) | 0.15% (min. 15€ de frais) + (0.036% frais de garde/an) | 3.90€ |
| Frais ordres - Madrid (Espagne) | 0.20% (min. 18€ de frais) + (0.036% frais de garde/an) | 3.90€ |
| Frais ordres - Zurich (Suisse) | 0.20% (min. 18€ de frais) + (0.036% frais de garde/an) | 3.90€ |
| Frais ordres - Lisbonne (Portugal) | 0.20% (min. 18€ de frais) + (0.036% frais de garde/an) | 3.90€ |
| Frais ordres - Milan (Italie) | Voir ligne "Ordres - Autres marchés" | 3.90€ |
| Frais ordres - Copenhague (Danemark) | Voir ligne "Ordres - Autres marchés" | 3.90€ |
| Frais ordres - Helsinki (Finlande) | Voir ligne "Ordres - Autres marchés" | 3.90€ |
| Frais ordres - Luxembourg | Voir ligne "Ordres - Autres marchés" | ? |
| Frais ordres - Oslo (Norvège) | Voir ligne "Ordres - Autres marchés" | 3.90€ |
| Frais ordres - Stockholm (Suède) | Voir ligne "Ordres - Autres marchés" | 3.90€ |
| Frais ordres - Autres marchés | 0.48% (minimum 41.90€) + (0.036% frais de garde/an) Pour les marchés non listés sur Bourse Direct (ex Milan) il est possible de passer les ordres mais par téléphone (supplément de 9.90 €). À confirmer avec le service client en fonction du marché qui vous intéresse car des frais supplémentaires peuvent peut-être s'appliquer. | Australie, Hong Kong, Japon, Singapour : 5€ Des frais de connexion à la place boursière et de change peuvent s’appliquer (comme tous les autres courtiers). |
| Offres spéciales | Sélection de fonds (OPCVM) à 0% de frais + Fonds Euroclear à 10.76€ lors de la souscription et du rachat | - Custody : permet de mettre en sécurité vos titres mais frais spécifiques sur dividendes/coupons. |
| Ordre TAL (Trading At Last) | Ajout de 1€ sur le prix de votre ordre | ? |
| Ordre PAKO (Payment After Knock-Out) | Ajout de 2€ sur le prix de votre ordre | ? |
Investir comporte un risque de perte.
FRAIS | Bourse Direct | DEGIRO |
|---|---|---|
| Frais d'ouverture | 0€ - Gratuit | 0€ - Gratuit |
| Frais de garde / Droits de garde | Euronext (Paris, Bruxelles, Amsterdam) : 0€ - Gratuit Marchés couverts par Bourse Direct : 0€ (Anciennement 0.036% / an, faites vous confirmer l'info par le service client au cas où) | 0€ - Gratuit |
| Frais d'inactivité (En général, activité = passage d'ordre) | 0€ - Gratuit | 0€ - Gratuit |
| Frais de tenue de compte | 0€ - Gratuit | 0€ - Gratuit |
| Frais de clotûre | 0€ - Gratuit | 0€ - Gratuit |
| Frais d'abonnement | 0€ - Gratuit | 0€ - Gratuit |
| Frais de succession | 0.36% du portefeuille (Min : 150€ & Max : 350€) À partir du 1er Août 2020 : 350€ par compte détenu (donc si PEA + Compte titres = 700€) | ? |
| Commission sur change / Taux de change / Frais de change | Marchés couverts par Bourse Direct : Taux appliqué à Bourse Direct + 0.08% par opération Autres marchés : Taux appliqué à Bourse Direct | Automatique : 0.25% Manuel : 10€ + 0.25% |
| Frais de virement sortant | France : 6€ Union Européenne : 15€ Hors Union Européenne : 25€ | 0€ - Gratuit |
| Virement en euros pour alimenter le compte | 0€ - Gratuit | SEPA : 0€ - Gratuit |
| Virement en devise pour alimenter le compte | ✗ | ? |
| Virement de compte à compte (au sein du même courtier) | 0€ - Gratuit -> contacter bourse direct | 0€ - Gratuit (Transfert de titres en interne : 7.50€ par position) |
| Ajoût de titre non côté | ✓ 300€ | Contacter DeGiro |
| Autres frais et commissions | Voir brochure tarifaire | Offre Custody : frais sur les dividendes et coupons |
Investir comporte un risque de perte.
SITE / APPLICATION / INTERFACE | Bourse Direct | DEGIRO |
|---|---|---|
| Site web | ✓ | ✓ |
| Application mobile | ✓ | ✓ |
| Ergonomie et esthétisme de l'interface | Inesthétique (dérangeant pour certains utilisateurs) | Bonne + |
| Double authentification (sécurité) | Connexion : Non Opérations sensibles : Non | Connexion : 2FA Opérations sensibles : ? |
| Variations du portefeuille en temps réel | ✓ | ✓ |
| Moteur de recherche interne (titres, valeur, …) | ✓ | ✓ |
| Alertes paramétrables prix des titres | ✓ | ✗ |
PRODUITS FINANCIERS & SERVICES FINANCIERS | Bourse Direct | DEGIRO |
|---|---|---|
| Actions | ✓ | ✓ |
| Fonds | ✓ | ✓ |
| ETFs / Trackers | ✓ | ✓ |
| Obligations | OAT (Obligations d'état) : ✓ Obligations d'entreprise : ? | OAT (Obligations d'état) : ✓ Obligations d'entreprise : ✓ |
| CFD (matières premières, indices, actions, …) | Souscrire à l'offre TradeBox CFD | ✗ |
| Futures / Contrats à terme | Souscrire à l'offre TradeBox Futures | ✓ |
| Forex / Devises | Souscrire à l'offre TradeBox FX | ? |
| Warrants | ✓ | ✓ |
| Turbos | ✓ | ✓ |
| Certificats | ✓ | ✓ |
| Options | ✓ | ✓ |
| Assurance vie | ✓ | ✗ |
| Crypto monnaies | ✗ | ✗ |
| Métaux précieux (Or Physique, Argent, …) | ✗ | ✗ |
| Vente À Découvert (VAD) | ✓ | ✓ (Pas de VAD sur les titres US) |
| Service de Réglement Différé (SRD) | ✓ | ✓ |
Investir comporte un risque de perte.
SERVICE CLIENT | Bourse Direct | DEGIRO |
|---|---|---|
| Horaires | Du lundi au vendredi de 9h à 19h30 | Du lundi au vendredi de 8h à 22h |
| Service client en français | ✓ | ✓ |
| Supports de communication | Téléphone + Message via la plateforme (Chat en live pour le service commercial) | Téléphone + Email |
AUTRES SERVICES | Bourse Direct | DEGIRO |
|---|---|---|
| IFU (Imprimé Fiscal Unique) fourni ? | ✓ Vérifiez TOUJOURS les montants | Pas vraiment un IFU mais un document qui aide |
| Vote en ligne pour les assemblées générales | ✓ | Inscription à une assemblée générale : 100€ + coûts appliqués par DEGIRO |
| Attestation Assemblée Générale et détention de titres | ✓ | ? |
| Formations bourse | ✓ Gratuites et payantes - Présentiel et/ou en ligne | ✗ |
| Comptes en devise disponibles | ✗ | ✓ USD, CHF, DKK, GPB, NOK, SEK |
| Fractions d'action | ✗ | ✗ |
DIVERS | Bourse Direct | DEGIRO |
|---|---|---|
| Remarques diverses | - Il arrive parfois que votre argent soit viré sur le mauvais compte (ex sur votre CTO au lieu du PEA) mais le service client est toujours réactif pour ça | - Le PEA est en attente depuis plusieurs années chez Degiro |
Investir comporte un risque de perte.
Love,
Pierre
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Il serait étique et honnête vis à vis de vos lecteurs que vous signaliez tout lien commercial éventuel que vous pourriez avoir avec la société Degiro (ou éventuellement aussi Boursedirect - que j'utilise pour ma part également) car, indirectement, vous êtes susceptibles, par vos conseils, de mettre en péril l'épargne de personnes qui n'ont pas forcément les moyens de perdre des sommes de l'ordre de 1000€ !...
Je vous ai signalé mon expérience personnelle avec la société Degiro que vous avez souhaité censurée... Pourtant, vous avez eu, de part la nature même de votre formulaire de publication de commentaires, mon email personnel qui vous permettrait de me demander toute précision ou élément à l'appui de mes dires, tel que par exemple une copie d'écran de l'état de mon compte dont le solde est à zéro et la trace de mes demandes de transfert datée et visible, ou bien copie de mes Emails de demandes de précision auprès de cette société... Vous connaissez très certainement aussi les contacts Degiro (disponibles à tous sur leur site) ...
Bref, je ne sais quelles sont vos motivations exactes à la tenue d'un tel site "d'information" mais, apparemment... ne s'improvise pas journaliste qui veut !... Et lorsque l'on n'a pas la force de mener un travail correctement, le mieux reste encore de s'abstenir.
A bon entendeur...
Salutations.
Hey @EYCHART,
Voilà que je ne passe pas sur mon site de 2 jours et je me prend une rafale de reproches haha.
Ton commentaire n'apporte pas grand chose à la page sincèrement :/
As-tu lu la première phrase de l'article ? Je suis très transparent par rapport à tout cela.
Je n'ai rien censuré, je ne passe pas valider les commentaires tous les jours
Je ne suis pas Journaliste mais je comprend le sens de ta phrase, désolé de te décevoir.
Bon courage pour ton problème avec DEGIRO, pas cool mais je suis sûr qu'il se résoudra 😁
-----
Bon week-end
-Pierre
Bonjour,
Ce commentaire pour vous mettre en garde : voilà plus d'un mois que j'ai demandé le retrait de liquidités depuis mon portefeuille Degiro ; or, ce transfert n'a toujours pas abouti. Mes relances auprès du contact de Degiro ne sont même plus prises en compte et restent sans réponse.
Le dépôt n'à jamais posé problème, il s'avère que les retraits ne semblent pas aussi simples !... De là à penser qu'il y a arnaque ? A vous de juger !!!
Mon conseil : restez éloignés...
Cordialement.
Salut Eychart,
As tu eu des nouvelles depuis ? Cela m'intéresse. J'ai pu lire également un commentaire d'un blog relatant le même problème sur Degiro.
Cependant comme dit Brigade Du Fric, il semblerait que ce problème arrive régulièrement surtout lorsque le courtier est récent.
Salut @EYCHART,
Merci de partager ton expérience dans les commentaires. J'ai eu ce genre de retour pour pas mal de courtiers, de temps en temps cela semble arriver. Première fois pour DEGIRO. Il y a pas mal de gens dans le groupe Facebook qui sont chez DEGIRO et Bourse Direct et honnêtement cela semble arriver peu souvent. Tiens nous au courant ^^
-Pierre
Merci pour le comparatif entre degiro et bourse direct, je pense m'orienter sur la même chose que toi à savoir Bourse Direct pour le PEA et de giro pour le CTO !