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Comparatif Revolut VS N26 (anciennement number 26)
VS
- 1. N26 VS Revolut : Informations Générales
- 2. Conditions d’ouverture
- 3. Comptes N26 VS Comptes Revolut
- 4. Les cartes et moyens de paiement : N26 ou Revolut
- 5. Comparatif application N26 et application Revolut
- 6. Retraits, paiements, découverts et dépôts
- 7. Épargne et Investissement
- 8. Prêts et Crédits
- 9. Bourse et Trading N26 VS Revolut
- 10. Service client chez Revolut et service client chez N26
- 11. Les comparatifs vidéo sur YouTube
- 12. Pourquoi choisir N26 ?
- 13. Pourquoi choisir Revolut ?
1. N26 VS Revolut : Informations Générales
GENERAL | N26 | Revolut |
|---|---|---|
| Ouvrir un compte => | https://brigadedufric.page.link/N26 | https://brigadedufric.page.link/Revolut |
| BONUS via notre lien affilié => Ça m'aide vraiment pour ceux qui pensent à passer par le lien juste avant inscription (sinon ça ne marche pas) 🧡 | Pour vous : Rien (N26 fait peu d'offres commerciales) Pour nous : 20€ (variable) (affilié) lors du premier dépôt sur votre compte | Pour vous : 30€ Pour nous : 30€ (parrainage) (Avant le 14/07/2021, après ça : rien pour vous ni pour moi) |
| Vidéo/Article Brigade Du Fric | https://www.brigadedufric.com/n26-avis/ | https://www.brigadedufric.com/n26-vs-revolut/ |
| Infos sur la banque | Startup de la FinTech (tech finance). N26 est une "néobanque" et dispose de la licence bancaire. | Startup de la FinTech (tech finance). Revolut est une néobanque 100% mobile et dispose de la licence bancaire. Ils sont très engagés aurpès de leur communauté d'utilisateurs suggérants de nouvelles fonctionnalités. |
| Pays du compte bancaire | Allemagne - Remplir Formulaire 3916 chaque année | Grande Bretagne - Remplir Formulaire 3916 chaque année |
| Filiale | ✗ | ✗ |
| Licence bancaire | ✓ | ✓ |
| Fonds garantis | 100 000 € par le Fonds de protection des dépôts allemand | Cash garanti à 100 000€ par la Grantie des dépôts lituanien. Titres achetés/conservés via DriveWealth (US) bénéficiant de la garantie SIPC de 500 000$ sur les titres |
| Existe depuis | 2016 | 2015 |
| Bonus si vous parrainez quelqu'un | 15€ | Il font parfois des offres. Entre 10 et15€ |
| Comparez avec / Banques similaires / Concurrents directs | anytime, bunq, Ditto, Ferratum Bank, Revolut | anytime, bunq, Ditto, Ferratum Bank, N26, Orange Bank |
2. Conditions d’ouverture
OUVERTURE & CONDITIONS | N26 | Revolut |
|---|---|---|
| Conditions pour l'ouverture | 18 ans, résident permanent de l'un des pays où N26 est présent, portable, email, ne pas avoir un compte N26, parler l'une des langues du Service Client (français, anglais, allemand, espagnol ou italien). | Personne majeure |
| Étudiants | Convient au étudiant, pas d'offre spécifique, vous devez rentrer dans les conditions ci-dessous. | Convient au étudiant, pas d'offre spécifique, vous devez rentrer dans les conditions ci-dessous. |
| Mineur | ✗ | ✓ Revolut Junior, un parent doit être client Revolut |
| Résidence fiscale en France | PAS obligatoire | PAS obligatoire |
| Résidence physique en France | PAS obligatoire | PAS obligatoire |
| Documents pour l'ouverture | 1 justificatif d'identité (passport, carte d'identité) | 1 justificatif d'identité, 1 photo de vous (avec votre smartphone) |
| N° mobile français obligatoire ? | Non, n'importe quel pays | Non, n'importe quel pays |
| Prix d'ouverture | 0€ | Revolut Standard : 6-10€ frais d'envoi pour la carte Revolut Premium : Gratuit Revolut Metal : Gratuit |
| Dépôt initial pour l'activation Premier versement | 0€ | environ 10€ pour pouvoir commander la carte |
| Prix annuel | - N26 Standard : 0€/mois - N26 You (black) : 9.90€ /mois (engagement 12 mois) - N26 Metal : 16.90€/mois (engagement 12 mois) | Compte gratuit 0€/mois Premium 7.99€/mois Metal 13.99€/mois |
| Condition d'obtention des cartes | Sans conditions de revenu/épargne | Sans conditions de revenu/épargne |
| Délais moyen et étapes pour ouvrir un compte | 8 minutes selon N26 : - Téléchargez l'application - Confirmez votre email - Vérifiez votre identité - Reception de la carte (quelques jours) | Quelques minutes : - Téléchargez l'application - Vérifiez votre identité - Faire un premier versement (possible par carte) - Reception de la carte (sous environ 9 jours ou moins) |
| Dépôt mensuel minimum ? | ✗ | ✗ |
| Domiciliation des revenus obligatoire ? | ✗ | ✗ |
3. Comptes N26 VS Comptes Revolut
COMPTES | N26 | Revolut |
|---|---|---|
| Compte joint | Possible d'avoir plusieurs cartes avec "N26 You" | ✗ (mais vous pouvez avoir plusieurs cartes physiques et virtuelles par compte) |
| Compte Pro/Business (hors auto-entrepreneur) | ✗ | ✓ Petites et grosses sociétés |
| Auto-entrepreneur | Auto-entrepreneurs et micro-entrepreneurs uniquement ! N26 Business : 0€/mois N26 Business You : 9.90€/mois N26 Business Metal : 16.90€/mois | ✓ Gratuit |
| Possible de recevoir son salaire | ✓ Oui, voir avec votre employeur. | ✓ |
| Nombre d'offres | 3 : Standard, "Premium" (N26 You), Metal | 3 : Standard, Premium, Metal |
| Compte sans carte possible ? | ? | ✓ |
4. Les cartes et moyens de paiement : N26 ou Revolut
CARTES / MOYENS DE PAIEMENT | N26 | Revolut |
|---|---|---|
| Type de carte | Mastercard | Visa et Mastercard |
| Carte electron / côntrole de solde | ✓ C'est automatique avec les cartes N26 | ✓ C'est automatique avec les cartes Revolut |
| Carte classique | ✗ | ✗ |
| Carte gold / Premier / Premium | ✓ N26 You: 9.90€/mois (carte à controle de solde) | ✓ Premium (carte à controle de solde) |
| Carte black / infinite / Metal / Ultim | ✓ N26 Metal: 16.90€/mois (carte à controle de solde) | ✓ Metal (carte à controle de solde) |
| Carte gratuite | ✓ (Carte classique) | ✓ (Plan standard uniquement) |
| Inactivité carte/compte | Pas de frais pour inactivité de la carte | ✗ |
| Débit immédiat ou différé ? | - N26 Standard : immédiat - N26 You (black) : immédiat - N26 Metal : immédiat | - Standard : immédiat - Premium : immédiat - Metal : immédiat |
| Carte qui épargne (arrondi à l'€ supérieur lors d'un paiement) | ✗ | ✓ Option possible avec mutiplicateur x2 à x10) Ex : paiement de 0.80€ : 0.20€x2 = 0.40€ épargnés |
| Cryptogramme dynamique | ✗ | ✗ |
| Changement du code secret | Gratuit | Gratuit |
| Changement de la carte | - N26 Standard, N26 You : 6 € (livraison standard) et 25 € (livraison Express). - N26 Metal : 45 € (livraison standard) et livraison Express non disponible). | - Standard : Livraison entre 6€ et 10€ - Premium / Metal : Gratuit |
| Cartes virtuelles | ✓ | ✓ |
| Nombre de cartes par compte | Possible d'avoir plusieurs cartes avec "N26 You" | 3 cartes physiques (2 metal) et 5 cartes virtuelles |
| Cashback avec les carte ? | ✓ N26 Business You : 0.10% de cashback N26 Business Metal : 0.50% de cashback | Uniquement offre Metal : 0.1% en Europe 1% ailleurs |
| Chéquier disponible ? | ✗ | ✗ |
| Chèque de banque ? | ✗ | ✗ |
| Paiements avec Smartphone | Apple Pay : Oui Google Pay : Oui Samsung pay : Non Autres : Ø | Apple Pay : Oui Google Pay : Oui Samsung pay : Non Autres : Garmin Pay et FitbitPay uniquement UK pour l'instant |
5. Comparatif application N26 et application Revolut
APPLI & SITE WEB (AUTO GESTION) | N26 | Revolut |
|---|---|---|
| Application mobile | Android, iOS | Android, iOS |
| Plateforme web/internet | ✓ | ✓ |
| Dépenses en temps réel | ✓ | ✓ |
| Catégorisation des dépenses | ✓ | ✓ |
| Compte multidevises | ✓ | ✓ |
| Changer le code de la carte | ✓ | ✓ |
| Vérouillage carte bancaire | ✓ | ✓ |
| Opposition carte bancaire | ✓ | ✓ |
| Renouvellement carte bancaire | ✓ | ✓ |
| Modif. limite de dépense | ✓ Augmentation et diminution des plafonds | ✓ Augmentation et diminution des plafonds |
| Modif. plafond de retrait | ✓ (voir section plafonds) | ✓ |
| Modif plafond de paiement | ✓ (voir section plafonds) | ✓ |
| Paiement sans contact (Activation & désactivation) | ? | ✓ |
| Paiement "swipe" (Activation & désactivation) | ✗ | ✓ |
| Paiement en ligne (Activation & désactivation) | ✓ | ✓ |
| Paiement mobile (Apple Pay,…) (Activation & désactivation) | ✗ | ✗ |
| Retraits/paiements à l'étranger (Activation & désactivation) | Désactivation possible des paiements à l'étranger | Protection GPS : En fonction de la localisation de votre GPS, le paiement peut être refusé (désactivable) |
| Retraits distributeurs (Activation & désactivation) | ✓ | ✓ |
| Créations de sous-comptes | ✓ (N26 You et Metal) | ✓ |
| Chat avec le service client | ✓ | ✓ (Anglais et Polonais pour l'instant) |
| Virement | ✓ | ✓ |
| Virement permanent/récurrent | ? | ✓ |
| Virement planifié/différé | ✓ | ✓ |
| RIB / IBAN | ✓ | ✓ |
| Dépôt de cheque | ✗ | ✗ |
| Commande de chéquier | ✗ | ✗ |
6. Retraits, paiements, découverts et dépôts
RETRAITS / PAIEMENTS / DECOUVERTS / DÉPÔTS | N26 | Revolut |
|---|---|---|
| Plafond retrait | Sur 24 heures : 2500€ (400€ dans certains pays du continent africain) Par mois : 10000€ | Limite de 3 000 £/jour (environ 3500€) : - Standard : 200€ par mois (2% du montant au delà) - Premium : 400€ par mois (2% du montant au delà) - Metal : 600€ par mois (2% du montant au delà) |
| Plafond paiement | Sur 24 heures : 5000€ Par mois : 20000€ | 100 000 000€/mois (oui oui, 100 millions, lol) |
| Plafonds négociable ? | ✗ | Négocier un plafond de 100 000 000€ ? Hummm… 🤔 |
| Découvert autorisé | ✗ | ✗ |
| Découvert négociable ? | ✗ | ✗ |
| Taux découvert autorisé (Agios) | Pas de taux. Solde négatif : régularisation de la situation | ✗ |
| Taux découvert non-autorisé (Agios) | Pas de taux. Solde négatif : régularisation de la situation | ✗ |
| Dépôt espèces (agence / guichet auto / courrier) | ✗ | ✗ |
| Dépôt chèques | ✗ | ✗ |
| Retraits Union Européenne | 5 retraits gratuits puis 2€ par retrait | Limite de 3 000 £/jour (environ 3500€) : - Standard : 200€ par mois (2% du montant au delà) - Premium : 400€ par mois (2% du montant au delà) - Metal : 600€ par mois (2% du montant au delà) |
| Retraits international (devise différente) | - N26 Standard : 1.7% de commission - N26 You : 0€ et illimité - N26 Metal : 0€ et illimité | Limite de 3 000 £/jour (environ 3500€) : - Standard : 200€ par mois (2% du montant au delà) - Premium : 400€ par mois (2% du montant au delà) - Metal : 600€ par mois (2% du montant au delà) |
| Paiements Union Européenne | Gratuit | Gratuit |
| Paiements international (devise différente) | Gratuit | Jusqu'à 1 000 € de frais de change gratuit par mois, 0.5% du montant au delà en semaine (Lundi - Vendredi) et 1% de weekend. Le Baht Thaïlandais et la Hryvnia Ukrainienne ont des frais 1% au lieu de 0.5% en semaine et 2% le weekend. |
| Frais de conversion devises (Virements et Chèques) | Virements : via transferwise, de 0.3 à 0.5% de frais en fonction du pays où vous envoyez l'argent Chèques : Pas de chèques chez N26 | Virements : Gratuit Chèques : Pas de chèque chez Revolut |
| Cryptomonnaies | ✗ | ✓ (vous ne pouvez pas envoyer ou recevoir des cryptos) |
7. Épargne et Investissement
ÉPARGNE / INVESTISSEMENT | N26 | Revolut |
|---|---|---|
| Livret A | ✗ | ✗ |
| Livret Jeune | ✗ | ✗ |
| PEL | ✗ | ✗ |
| CEL | ✗ | ✗ |
| LDD | ✗ | ✗ |
| Plan 1 | N26 savings Pas encore en france | Nombre infini de "coffres" pour catégoriser votre argent mais rendement à 0% (ce n'est pas un livret) |
| Plan 2 | ✗ | ✗ |
| Assurance vie | ✗ | ✗ |
8. Prêts et Crédits
PRÊTS / CRÉDITS | N26 | Revolut |
|---|---|---|
| Prêt à la consomation | ✓(De 10 000 à 60 000€ sur 12 à 84 mois) | ✗ |
| Prêt travaux | ✗ | |
| Prêt immobilier | ✗ | ✗ |
| Prêt étudiant | ✗ | ✗ |
| Prêt auto | ✓(De 10 000 à 60 000€ sur 12 à 84 mois) | ✗ |
| Prêt professionel | ✗ | ✗ |
9. Bourse et Trading N26 VS Revolut
BOURSE / TRADING | N26 | Revolut |
|---|---|---|
| Bourse | ✗ | ✓ CTO |
| Frais droits de garde | ✗ | 0.01% par an du montant de votre portefeuille |
| Prix ordres | ✗ | Voir le tableau comparatif des courtiers : https://brigadedufric.page.link/comparatifCourtiers |
Plus de détails sur Le trading sans frais de Revolut.
10. Service client chez Revolut et service client chez N26
SERVICE CLIENT | N26 | Revolut |
|---|---|---|
| Horaires | 9h à 18h du lundi au samedi | 6h à 22h du lundi au vendredi 10h à 18h le samedi |
| Service client en français | ✓ | ✓ |
11. Les comparatifs vidéo sur YouTube
Plusieurs YouTubeurs on parlé des différences entre Revolut et N26 :
12. Pourquoi choisir N26 ?
- Vous avez besoin d’une interface web (ex : si vous perdez votre carte et votre téléphone, Revolut n’a que l’application) ;
- Les applications épurées sont indispensables pour toi ;
- Vous avez besoin de retirer beaucoup de cash à l’étranger.
13. Pourquoi choisir Revolut ?
- Vous avez besoin de plusieurs cartes physiques (possible avec l’offre de base mais pas possible pour N26) ;
- Les cartes virtuelles ;
- Les hauts plafonds de paiement ;
- Vous aimez tout contrôler via votre application ;
- Vous aimez les banques en ligne qui innovent et proposent beaucoup de fonctinnalités et de services (Cryptomonnaies, bourse, coffres, épargne avec arrondi à l’€ supérieur, etc). Comparez alors Revolut à bunq ;
- Vous êtes à l’étranger et vous voulez profiter du cashback 1% en crypto-monnaies sur vos achats.
Pensez à comparer avec bunq et ULTIM de Boursorama !
Cliquez sur l’image pour accéder au comparatif.
6 comments
Bonjour.
Je vois quelques erreurs dans ce comparatif :
– le plafond de frais de change gratuits a été abaissé à 1000€/mois dans la version gratuite de Revolut.
– Chez N26, ils disent clairement que les frais sur les virements en devises sont ceux de Transferwise, donc en aucun cas gratuits !
Bref, super comparatif, mais il mérite sans doute une mise à jour, avec les évolutions récentes. Et ça peut changer quelques conclusions.
Salut, désolé pour la réponse (très) tardive.
J’ai corrigé ça dans le tableau bien-sûr donc merci pour ton commentaire très utile !
-Pierre
Revolut VS N26 !!! LE MATCH !!!
Merci la brigade pour votre tableau comparatif et cette page qui permet de se concentrer sur ces deux banques !
J’ai été utilisateur des deux banques N26 et Revolut. J’étais chez N26 il y a deux ans et j’ai voulu avoir un peu plus de fonctionnalités et Revolut semblait progresser plus vite et être plus flexible.
Points positifs de Revolut :
– La fléxibilité
– Les cartes virtuelles
– La possibilioté de rentrer dans le détail de ses options de sécurité
– Le cash back sur la metal
Points négatifs de Revolut :
– J’ai eu quelques problèmes avec la fonctionnalité GPS en prenant l’assurance médiale. C’est très facile de souscrire mais mon arrivée dans le pays n’a pas été détectée ni mon retour en France.
– Il m’arrive parfois d’avoir quelques refus sur des sites pour mes cartes comme par exemple scribd qui est un site de livre, ils n’ont pas accepté ma carte Revolut. C’est fort probablement similaire pour N26.
Points positif de N26
– La simplicité
– Belle application et j’aime bien les cartes
– J’ai eu de bonnes communications avec le service client
Points négatifs de N26
– Pas assez rapide pour proposer de nouvelles fonctionnalités et de nouveaux services
– Trop simplet pour quelqu’un qui aime gérer sa sécurité
À savoir que pour N26 ça a peut-être changé un peu mais ma copine est chez eux donc je vois assez bien les évolutions de l’application. Elle en est contente pour son utilisation.
Succès à vous la brigade !
Salut @Momo El, Merci pour ce retour d’expérience sur Revolut et N26 et ton mini comparatif avec tes points positif et négatifs 😀
À plus,
-Pierre
Au final, ce que j’en retiens c’est que pour un utilisateur Lambda les différences ne sont pas si grosses que ça…
Merci pour la résumé en fin d’article, je ne sais toujours pas vraiment si je préfère Revolut ou N26…
N26 à l’air un peu plus simple pour moi qui ne suis pas hyper branchée informatique.
Plutôt d’accord, si tu recherches une interface épurée et que les différentes fonctionnalités entre N26 et Revolut te laissent indifférente alors N26 semble adaptée 🙂
À plus,
-Pierre